Très brièvement Les astuces d'un économiste-analyste de renom vous enseignent comment réussir sans compter sur la chance et l'intuition, pour calculer des options et prendre en compte des événements et des risques qui semblent impossibles.
"Black Swans" - ce sont des événements, apparemment impossibles, mais qui se déroulent
Le talent humain est de retourner tous les signaux environnement en informations significatives. Cela a permis de créer une méthode scientifique, de philosopher sur la nature de la vie et d'inventer des modèles mathématiques complexes.
Notre capacité à penser et à gérer le monde ne signifie pas que nous y sommes bons. Nous avons tendance à penser étroitement dans nos idées à son sujet. Arrivés à n'importe quel jugement, nous nous y accrochons d'une poigne morte.
Les connaissances humaines sont en constante augmentation, et une telle approche dogmatique n'est pas efficace. Il y a deux cents ans, les médecins et les scientifiques étaient absolument confiants dans leur connaissance de la médecine, mais imaginez qu'en vous tournant vers un médecin qui se plaint d'un écoulement nasal, on vous prescrive une ordonnance pour des sangsues !
La confiance dans les jugements nous oblige à déduire des concepts hors du cadre du système de concepts que nous avons accepté comme vrais. Comment comprendre la médecine sans connaître l'existence des microbes ? Vous pouvez penser à une explication raisonnable de la maladie, mais elle sera erronée en raison du manque de une information important.
Ce genre de réflexion peut conduire à des surprises inattendues. Parfois, les événements sont surprenants, non pas parce qu'ils sont aléatoires, mais parce que notre vision du monde est trop étroite. De telles surprises sont appelées « cygnes noirs » et peuvent nous obliger à reconsidérer l'image du monde.
Avant qu'une personne ne voie un cygne noir pour la première fois, tout le monde supposait qu'il n'était que blanc. Le blanc était considéré comme faisant partie intégrante d'eux. En voyant un cygne noir, les gens ont radicalement changé l'idée de cet oiseau. Les cygnes noirs sont aussi communs que les cygnes blanc, et aussi fatale que la faillite due à la chute de la bourse.
Les cygnes noirs peuvent avoir des conséquences qui changent la vie de ceux qui en sont aveugles
L'effet cygne noir n'est pas le même pour tout le monde. Certains peuvent en être gravement blessés, tandis que d'autres ne le remarqueront même pas. L'accès aux informations pertinentes est important : moins vous en savez, plus le risque de devenir la proie du cygne noir est grand.
Exemple. Imaginez qu'aux courses vous pariez sur votre cheval préféré nommé Rocket. En raison du physique du cheval, de la liste des récompenses, des prouesses du jockey et de la compétition médiocre, vous pariez tout votre argent dessus pour gagner. Imaginez maintenant votre surprise lorsque le Rocket non seulement n'a pas couru après le départ, mais a choisi de simplement s'allonger. C'est le "cygne noir". Compte tenu des informations disponibles, Rocket aurait dû gagner, mais d'une manière ou d'une autre, vous avez perdu tout votre argent. Au contraire, le propriétaire de Rocket s'est enrichi en pariant contre elle. Contrairement à vous, il savait que Rocket ferait grève pour protester contre la cruauté envers les animaux. Cette connaissance l'a sauvé du « cygne noir ».
L'influence des « cygnes noirs » peut affecter non seulement des individus, mais des sociétés entières. Dans de tels cas, le "cygne noir" peut changer le monde, influençant, par exemple, la philosophie, la théologie et la physique.
Exemple. Copernic a suggéré que la Terre n'est pas le centre de l'univers, et les conséquences ont été colossales : la découverte a remis en question à la fois l'autorité des catholiques au pouvoir et la Bible elle-même.
Par la suite, ce « cygne noir » a jeté les bases d'une nouvelle société européenne.
Il est très facile de nous confondre avec des erreurs logiques même élémentaires.
Les gens font souvent l'erreur de faire une prédiction basée sur ce qu'ils savent du passé. En pensant que l'avenir est le reflet du passé, nous nous trompons, car de nombreuses inconnues vont à l'encontre de nos hypothèses.
Exemple. Imaginez que vous êtes une dinde dans une ferme. Au fil des ans, le fermier vous a nourri, nourri et nourri. Sur la base du passé, il n'y a aucune raison de s'attendre à un changement. Hélas, à Thanksgiving, tu as été décapité, frit et mangé.
Faire des prédictions basées sur le passé, nous nous trompons, et cela entraîne de graves conséquences. Une idée fausse similaire est le biais cognitif, lorsque nous recherchons uniquement des preuves de croyances préexistantes.
Nous n'acceptons pas les informations qui sont contraires à ce que nous croyons déjà et il est peu probable que nous menions des recherches supplémentaires. Mais si nous décidons de le découvrir, nous chercherons des sources qui contestent cette information.
Exemple. Si vous croyez fermement que le « changement climatique » est une conspiration, et que vous voyez ensuite un documentaire intitulé « Les preuves incontestables du changement climatique », vous serez probablement très contrarié. Et si vous recherchez des informations sur Internet, dans vos termes de recherche, vous indiquerez « le changement climatique est un canular », et non « des preuves pour et contre le changement climatique ».
C'est-à-dire que nous tirons involontairement les mauvaises conclusions : c'est inhérent à notre nature.
Notre cerveau regroupe les informations de manière à ce qu'il soit difficile de faire des prédictions précises.
Au cours de l'évolution, le cerveau humain a appris à classer les informations afin de survivre dans la nature. Mais lorsqu'on a besoin d'apprendre et de s'adapter rapidement à un environnement dangereux, cette méthode est totalement inutile.
La mauvaise classification des informations est appelée faux récit : une personne crée des descriptions linéaires de la situation actuelle. En raison de l'énorme quantité d'informations que nous recevons quotidiennement, notre cerveau ne sélectionne que les informations qu'il considère importantes.
Exemple. Vous vous souvenez probablement de ce que vous avez mangé au petit-déjeuner, mais vous pouvez à peine nommer la couleur des chaussures de chaque passager dans le métro.
Pour donner du sens à l'information, nous la relions. Ainsi, lorsque vous pensez à votre vie, vous marquez certains événements comme significatifs et les intégrez dans un récit qui explique comment vous êtes devenu qui vous êtes.
Exemple. Vous aimez la musique parce que votre mère vous a chanté avant de vous coucher.
Il est impossible de comprendre pleinement le monde de cette façon. Le processus fonctionne uniquement avec un regard vers le passé et ne prend pas en compte l'interprétation presque illimitée de tout événement. Même de petits événements peuvent avoir des conséquences imprévisibles et importantes.
Exemple. Un papillon battant des ailes en Inde provoque un ouragan à New York un mois plus tard.
Si nous classons les causes et les effets dans l'ordre de leur apparition, nous voyons alors une relation de cause à effet claire entre les événements. Mais puisque nous ne voyons que le résultat - un ouragan - nous ne pouvons que deviner lequel des événements simultanés a réellement influencé un tel résultat.
Il nous est difficile de faire la distinction entre les informations évolutives et non évolutives
Nous ne distinguons pas très bien les types d'informations - " évolutives " et " non évolutives ". La différence entre eux est fondamentale.
Les informations non évolutives telles que le poids ou la taille ont une limite supérieure et inférieure statistique. C'est-à-dire que le poids corporel n'est pas évolutif, car il existe des limitations physiques: il est impossible de peser 4500 kg. Limiter les paramètres de ces informations non évolutives permet des prédictions sur les valeurs moyennes.
Mais les choses non physiques ou fondamentalement abstraites, telles que la répartition des richesses ou les ventes d'albums, sont évolutives.
Exemple. Si un album est vendu via iTunes, il n'y a pas de limite au nombre de ventes : il n'est pas limité au volume de copies physiques. Et comme les transactions se font en ligne, les devises physiques ne manquent pas et rien ne s'oppose à la vente de milliers de milliards d'albums.
La différence entre les informations évolutives et non évolutives est crucial pour voir une image précise du monde. Si des règles efficaces pour les informations non évolutives sont appliquées aux informations évolutives, des erreurs se produiront.
Exemple. Vous voulez mesurer la richesse de la population d'Angleterre. Le moyen le plus simple est de calculer la richesse par habitant en additionnant les revenus et en les divisant par le nombre de citoyens. Cependant, la richesse est évolutive : un petit pourcentage de la population peut posséder un pourcentage incroyablement élevé de la richesse.
Les données sur le revenu par habitant ne refléteront pas la situation réelle de votre répartition des revenus.
Nous sommes trop sûrs de ce que nous pensons être célèbre
Tout le monde veut se protéger du danger. Une façon est d'évaluer et de gérer les risques. Nous achetons donc une assurance et essayons de ne pas mettre tous nos œufs dans le même panier.
La plupart s'efforcent d'évaluer les risques le plus précisément possible, afin de ne pas rater des opportunités et en même temps de ne pas faire quelque chose que l'on puisse regretter. Pour ce faire, vous devez évaluer tous les risques, puis la probabilité que ces risques se matérialisent.
Exemple. Disons que vous allez souscrire une assurance, mais sans gaspiller d'argent. Ensuite, il est nécessaire d'évaluer la menace de maladie ou d'accident et de prendre une décision éclairée.
Malheureusement, nous sommes convaincus que nous connaissons tous les risques possibles contre lesquels nous devons nous protéger. C'est une erreur de jeu : nous avons tendance à réagir au risque comme un jeu avec un ensemble de règles et de probabilités qui peuvent être déterminées avant qu'il ne commence.
Il est très dangereux de considérer le risque de cette façon.
Exemple. Les casinos veulent gagner le plus d'argent possible, ils ont donc développé un système de sécurité et disqualifient les joueurs qui gagnent trop et souvent. Mais leur approche est basée sur une erreur de jeu. La principale menace pour le casino ne sont pas les chanceux ou les voleurs, mais les ravisseurs qui prennent en otage l'enfant du propriétaire du casino, ou l'employé qui n'a pas soumis sa déclaration de revenus à l'IRS. Les graves dangers pour les casinos sont totalement imprévisibles.
Peu importe à quel point nous essayons. Il est impossible de prédire avec précision un risque.
Pourquoi est-il nécessaire d'être conscient de votre ignorance ?
En comprenant qu'il y a beaucoup de choses que vous ne savez pas, vous serez mieux en mesure d'évaluer les risques.
Tout le monde connaît la phrase : « La connaissance, c'est le pouvoir. Mais lorsque la connaissance est limitée, il est plus avantageux de l'admettre.
En vous concentrant uniquement sur ce que vous savez, vous limitez votre perception de toutes les issues possibles d'un événement donné, créant ainsi un terrain fertile pour l'émergence du « cygne noir ».
Exemple. Vous souhaitez acheter des actions dans une entreprise, mais vous connaissez trop peu le marché boursier. Dans ce cas, vous verrez plusieurs hauts et bas, mais en général, remarquez seulement que les tendances sont positives. En supposant que la situation continue, vous dépensez tout votre argent en actions. Le lendemain, le marché s'effondre et vous perdez tout ce que vous aviez.
En étudiant un peu mieux le sujet, vous verriez de nombreux hauts et bas sur le marché à travers l'histoire. En nous concentrant uniquement sur ce que nous savons, nous nous exposons à de graves risques.
Admettre que vous ne savez pas quelque chose peut réduire considérablement votre risque.
Exemple. Les bons joueurs de poker savent que ce principe est essentiel au succès du jeu. Ils comprennent que les cartes de leurs adversaires peuvent être meilleures, mais ils savent aussi qu'il y a certaines informations qu'ils ne connaissent pas - par exemple, la stratégie de l'adversaire et le degré de sa détermination à aller jusqu'au bout.
Conscient de la présence d'inconnues, les joueurs se concentrent exclusivement sur leurs cartes, évaluant mieux les risques possibles.
Le concept de limitations nous aidera à faire le bon choix.
La meilleure défense contre les pièges cognitifs est de bien comprendre les outils prédictifs et leurs limites. Bien que cela ne vous évite pas un échec, cela contribuera à réduire le nombre de mauvaises décisions.
Une fois que vous reconnaissez que vous êtes sujet à des biais cognitifs, il est beaucoup plus facile de réaliser que vous recherchez des informations pour étayer des réclamations préexistantes. Ou, sachant que les gens aiment résumer les choses à des récits clairs et causals, vous aurez tendance à rechercher des informations supplémentaires pour mieux comprendre la situation dans son ensemble.
Vous devez être conscient de vos lacunes.
Exemple. Si vous comprenez qu'il y a toujours des risques imprévus, malgré la promesse d'une opportunité, vous serez plus prudent avant d'y investir de grosses sommes d'argent.
Il est impossible de surmonter tous les accidents ou nos limites dans la compréhension de la complexité du monde, mais vous pouvez au moins atténuer les dommages causés par l'ignorance.
La chose la plus importante
Bien que nous fassions constamment des prédictions, nous sommes mauvais dans ce domaine. Nous avons trop confiance en nos connaissances et sous-estimons notre ignorance. Ne pas comprendre et définir l'aléatoire et même notre nature même contribuent à des prises de décision infructueuses et à l'émergence de « cygnes noirs », c'est-à-dire d'événements qui semblent impossibles et nous obligent à repenser la compréhension du monde.
Méfiez-vous du « parce que ». Au lieu de vouloir voir les événements dans une causalité claire, envisagez une gamme de possibilités sans vous attarder sur une.
Réalisez que vous ne savez pas quelque chose. Pour des prévisions significatives pour l'avenir, qu'il s'agisse d'acheter une assurance, d'investir, de changer d'emploi, etc., il ne suffit pas de prendre en compte tout ce que vous « savez » - cela ne donne qu'une compréhension partielle des risques. Au lieu de cela, reconnaissez que vous ne savez pas quelque chose afin de ne pas limiter inutilement les informations que vous traitez.
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Cygne noir. Sous le signe de l'imprévisibilité
Dédié à Benoit Mandelbrot, un Grec parmi les Romains.
Prologue
À propos du plumage des oiseaux
Avant la découverte de l'Australie, les habitants de l'Ancien Monde étaient convaincus que tous les cygnes étaient blancs. Leur confiance inébranlable était pleinement confirmée par l'expérience. La rencontre avec le premier cygne noir a dû beaucoup surprendre les ornithologues amateurs (et en général tous ceux qui, pour une raison quelconque, sont sensibles à la couleur des plumes des oiseaux), mais cette histoire est importante pour une autre raison. Il montre dans quelles limites rigides d'observation ou d'expérience se déroule notre apprentissage et à quel point nos connaissances sont relatives. Une seule observation peut rayer l'axiome, dérivé sur plusieurs millénaires, où les gens n'admiraient que les cygnes blancs. Un (et, dit-on, plutôt laid) oiseau noir suffisait à le réfuter. 1
Distribution des caméras dans téléphones portables conduit au fait que les lecteurs ont commencé à m'envoyer des images de cygnes noirs en grand nombre. À Noël dernier, j'ai également reçu une boîte de vin Black Swan (moyen), une cassette vidéo (je ne regarde pas la vidéo) et deux livres. Déjà de meilleures images. (Ci-après, à l'exception des cas autrement spécifiés, - note de l'auteur.)
Je dépasse cette question logico-philosophique dans le domaine de la réalité empirique, qui m'intéresse depuis l'enfance. Ce que nous appellerons le cygne noir (en majuscule) est un événement qui présente les trois caractéristiques suivantes.
Premièrement, il anormalement, car rien dans le passé ne l'annonçait. Deuxièmement, il a un énorme pouvoir d'influence. Troisièmement, la nature humaine nous oblige à trouver des explications à ce qui s'est passé. après comment cela s'est passé, rendant l'événement, d'abord perçu comme une surprise, explicable et prévisible.
Arrêtons-nous et analysons cette triade : exclusivité, impact et prévisibilité rétrospective (mais pas prospective). 2
Absence événement attendu- également un cygne noir. Notons que, selon les lois de la symétrie, un événement hautement improbable équivaut à l'absence d'un événement hautement probable.
Ces rares cygnes noirs expliquent presque tout ce qui se passe dans le monde - du succès des idées et des religions à la dynamique des événements historiques et aux détails de notre vie personnelle. Depuis que nous avons émergé du Pléistocène - il y a environ dix mille ans - le rôle des cygnes noirs a considérablement augmenté. Sa croissance a été particulièrement intense pendant la révolution industrielle, lorsque le monde a commencé à devenir plus compliqué et que la vie quotidienne - celle à laquelle nous pensons, parlons, que nous essayons de planifier en fonction des nouvelles lues dans les journaux - a déraillé.
Pensez à quel point votre connaissance du monde vous aiderait si, avant la guerre de 1914, vous vouliez soudainement imaginer la suite de l'histoire. (Ne vous laissez pas berner en vous rappelant de quoi les professeurs d'école ennuyeux vous ont bourré la tête.) Par exemple, vous pourriez prévoir la montée au pouvoir d'Hitler et guerre mondiale? Et qu'en est-il de la désintégration rapide du bloc soviétique ? Et qu'en est-il de l'éclosion de l'intégrisme musulman ? Et la diffusion d'Internet ? Et le krach boursier de 1987 (et une reprise complètement inattendue) ? La mode, les épidémies, les habitudes, les idées, l'émergence des genres artistiques et des écoles, tout suit la dynamique du « cygne noir ». Littéralement tout ce qui a un sens.
La combinaison d'une faible prévisibilité et d'un pouvoir d'influence transforme le cygne noir en une énigme, mais ce n'est pas le sujet de ce livre. Il s'agit principalement de notre refus d'admettre qu'il existe ! Et je parle non seulement de vous, votre cousin Joe et moi, mais presque tous les représentants des sciences dites sociales, qui depuis plus d'un siècle se sont amusés avec le faux espoir que leurs méthodes puissent mesurer l'incertitude. L'application de sciences non spécifiques aux problèmes du monde réel a un effet ridicule. Il m'est arrivé de voir comment cela se passe dans le domaine de l'économie et de la finance. Demandez à votre gestionnaire de portefeuille comment il calcule les risques. Il vous dira presque certainement critère excluant la probabilité d'un cygne noir - c'est-à-dire qui peut être utilisé pour prédire les risques avec à peu près le même succès que l'astrologie (nous verrons comment la tricherie intellectuelle est vêtue d'habits mathématiques). Et ainsi dans toutes les sphères humanitaires.
La principale chose dont parle ce livre est notre aveuglement au hasard, en particulier ceux à grande échelle ; Pourquoi, scientifiques et ignorants, génies et médiocrités, considérons-nous des sous, mais oublions-nous des millions ? Pourquoi nous concentrons-nous sur les petites choses et non sur d'éventuels événements significatifs, malgré leur impact gigantesque évident ? Et - si vous n'avez pas encore raté le fil de mon raisonnement - pourquoi lire un journal réduit-il notre connaissance du monde ?
Il n'est pas difficile de comprendre que la vie est façonnée par l'effet cumulatif d'une série de bouleversements importants. Vous pouvez vous imprégner de la conscience du rôle des cygnes noirs sans vous lever de la chaise (ou du tabouret de bar). Voici un exercice simple. Prenez votre propre vie. Dressez la liste des événements importants, des améliorations technologiques qui se sont produites depuis votre naissance et comparez-les avec la façon dont ils ont été vus à l'avenir. Combien d'entre eux sont arrivés à l'heure prévue ? Jetez un œil à votre vie personnelle, à votre choix de profession ou de rencontre avec vos proches, à la sortie de chez vous, à la trahison à laquelle vous avez dû faire face, à l'enrichissement ou à l'appauvrissement soudains. À quelle fréquence ces événements se sont-ils produits conformément au plan ?
Ce que tu ne sais pas
La logique du cygne noir fait ce que tu ne sais pas beaucoup plus important que ce que vous savez. Après tout, si vous y réfléchissez, de nombreux cygnes noirs sont apparus dans le monde et l'ont choqué précisément parce que personne ne les attendait.
Prenez les attentats du 11 septembre 2001 : si ce genre de danger avait pu être prévu le 10 septembre, rien ne serait arrivé. Des combattants patrouilleraient autour des tours du World Trade Center, des portes pare-balles bloquantes seraient installées dans les avions et l'attaque n'aurait pas lieu. Point. Quelque chose d'autre a pu arriver. Quoi exactement? Ne sait pas.
N'est-il pas étrange qu'un événement se produise précisément parce qu'il n'aurait pas dû se produire ? Comment s'en protéger ? Si vous savez quelque chose (par exemple, que New York est une cible attrayante pour les terroristes), vos connaissances sont dévalorisées si l'ennemi sait que vous le savez. C'est étrange que dans un jeu de stratégie comme celui-ci, ce que vous savez n'a pas d'importance.
Cela s'applique à toute activité. Prenez la "recette secrète" pour un succès phénoménal dans le secteur de la restauration. Si c'était connu et évident, quelqu'un l'aurait inventé et cela deviendrait quelque chose d'anodin. Pour distancer tout le monde, vous devez avoir une idée qui ne viendra probablement pas à l'esprit de la génération actuelle de restaurateurs. Cela devrait être complètement inattendu. Moins le succès d'une telle entreprise est prévisible, moins elle a de concurrents et plus le profit probable est important. La même chose s'applique à l'entreprise de chaussures ou de livres - oui, en fait, à n'importe quelle entreprise. La même chose s'applique aux théories scientifiques - personne n'est intéressé à écouter les platitudes. Le succès des efforts humains, en règle générale, est inversement proportionnel à la prévisibilité de leur résultat.
Pensez au tsunami de 2004 dans le Pacifique. Si prévu, il n'aurait pas fait de tels dégâts. Les zones touchées seraient évacuées et un système d'alerte précoce activé. Averti est prévenu.
Experts et costumes vierges
Ne pas prévoir les anomalies conduit à l'incapacité de prédire le cours de l'histoire, si l'on prend en compte la part des anomalies dans la dynamique des événements.
Mais nous nous comportons comme si nous pouvions prédire des événements historiques, ou pire encore, comme si nous pouvions changer le cours de l'histoire. Nous prévoyons des déficits budgétaires et des prix du pétrole pour trente ans, sans réaliser que nous ne pouvons pas savoir à quoi ils ressembleront l'été prochain. Les erreurs cumulées dans les prévisions politiques et économiques sont si monstrueuses que lorsque je regarde la liste, j'ai envie de me pincer pour m'assurer d'être éveillé. Ce qui est surprenant, ce n'est pas l'ampleur de nos fausses prédictions, mais le fait que nous n'en soyons pas conscients. Ceci est particulièrement troublant lorsque nous sommes impliqués dans des conflits meurtriers : les guerres sont par nature imprévisibles (et nous ne le savons pas). En raison de cette incompréhension de la relation causale entre provocation et action, nous pouvons facilement provoquer avec notre ignorance agressive l'apparition du Cygne Noir - comme un enfant jouant avec un ensemble de produits chimiques.
Notre incapacité à prédire dans un environnement infesté de cygnes noirs, couplée à une incompréhension générale de cet état de fait, fait que certains professionnels qui se considèrent comme des experts ne sont pas vraiment des experts. Si vous regardez leurs antécédents, il devient clair qu'ils ne connaissent pas mieux leur domaine que la personne dans la rue, seulement ils en parlent beaucoup mieux ou - encore plus dangereux - nous brouillent le cerveau avec des modèles mathématiques. Ils portent aussi la plupart du temps une cravate.
Puisque les cygnes noirs sont imprévisibles, nous devrions nous adapter à leur existence (au lieu d'essayer naïvement de les prédire). Nous pouvons accomplir beaucoup si nous nous concentrons sur l'anti-connaissance, c'est-à-dire sur ce que nous ne savons pas. Entre autres choses, vous pouvez vous brancher pour attraper des cygnes noirs heureux (ceux qui ont un effet positif), si possible aller les rencontrer. Dans certains domaines - comme la recherche ou les investissements en capital-risque - parier sur l'inconnu est extrêmement rentable, car, en règle générale, il y a de petites pertes si vous perdez et d'énormes profits si vous gagnez. Nous verrons que, contrairement aux affirmations des spécialistes des sciences sociales, presque toutes les découvertes et inventions techniques importantes n'étaient pas le résultat d'une planification stratégique - ce n'étaient que des cygnes noirs. Les scientifiques et les hommes d'affaires devraient compter le moins possible sur la planification et improviser autant que possible pour s'assurer qu'ils ne manquent pas l'occasion. Je ne suis pas d'accord avec les adeptes de Marx et d'Adam Smith : le marché libre fonctionne parce qu'il permet à une personne d'"attraper" la chance par le biais d'essais et d'erreurs de jeu, et de ne pas la recevoir en récompense de sa diligence et de ses compétences. C'est-à-dire mon conseil : expérimentez au maximum, en essayant d'attraper autant de cygnes noirs que possible.
Apprendre apprendre
D'un autre côté, nous sommes gênés par le fait que nous sommes trop obsédés par le connu, nous avons tendance à étudier les détails, et non l'ensemble.
Quelle leçon les gens ont-ils tiré des événements du 11 septembre ? Ont-ils compris qu'il y a des événements qui sont poussés hors du prévisible par la force de leur dynamique interne ? Non. Avez-vous réalisé que le savoir traditionnel est fondamentalement défectueux? Non. Qu'ont-ils appris ? Ils suivent une règle rigide : restez à l'écart des terroristes musulmans potentiels et des immeubles de grande hauteur. On me rappelle souvent qu'il est important de prendre des mesures pratiques et de ne pas « théoriser » sur la nature de la connaissance. L'histoire de la ligne Maginot illustre bien la justesse de notre théorie. Après la Première Guerre mondiale, les Français ont construit un mur de fortifications le long de la ligne de front allemande pour empêcher une réinvasion ; Hitler l'a facilement contourné. Les Français se sont révélés être des étudiants en histoire trop assidus. Prenant soin de leur propre sécurité, ils étaient trop habiles avec des mesures spécifiques.
Enseigner que on n'apprend pas ce qu'on n'apprend pas, ne se fait pas tout seul. Le problème est dans la structure de notre conscience : nous ne comprenons pas les règles, nous comprenons les faits, et seulement les faits. Les règles-mét (par exemple, la règle selon laquelle nous avons tendance à ne pas comprendre les règles) sont mal intériorisées par nous. Nous méprisons l'abstrait, et nous méprisons passionnément.
Pourquoi? Il faut ici - puisque c'est le but principal de tout mon livre - bouleverser la logique traditionnelle et montrer à quel point elle est inapplicable à notre présent, complexe et de plus en plus récursif 3
En dessous de récursivité Ce que je veux dire ici, c'est que de plus en plus de sources réactives émergent dans notre monde, provoquant des événements pour provoquer d'autres événements (par exemple, les gens achètent un livre, car d'autres personnes l'ont acheté), provoquant un effet boule de neige et produisant un résultat aléatoire et imprévisible qui donne tout au gagnant. Nous vivons dans un environnement où l'information circule trop rapidement, augmentant l'ampleur de telles épidémies. Par la même logique, des événements peuvent se produire car ils n'ont pas à se produire. (Notre intuition est adaptée à un environnement avec des relations de cause à effet plus simples et une transmission lente de l'information.) Les accidents de ce type étaient rares au Pléistocène, car la structure de la vie socio-économique était primitive.
environnement.
Mais voici une question plus sérieuse : à quoi sert notre cerveau ? Il semble que nous ayons reçu le mauvais manuel d'instructions. Notre cerveau ne semble pas être créé pour réfléchir et analyser. S'ils étaient programmés pour cela, ce ne serait pas si difficile pour nous dans notre siècle. Au contraire, nous serions tous simplement morts maintenant, et je ne parlerais certainement plus de rien maintenant : mon ancêtre peu pratique, introspectif et maussade aurait été mangé par un lion, alors que ses pattes étaient fermées, mais avec une réaction rapide. Le processus de réflexion prend beaucoup de temps et beaucoup d'énergie. Nos ancêtres ont également passé plus de cent millions d'années dans un état animal inconscient, et dans la période la plus courte où nous avons utilisé notre cerveau, nous les avons occupés avec des choses si insignifiantes qu'il n'y avait presque aucune utilité. L'expérience montre que nous ne pensons pas autant que nous pensons - bien sûr, à moins d'y penser.
Une nouvelle forme d'ingratitude
C'est toujours triste de penser à des gens qui ont été traités injustement par l'histoire. Prenez, par exemple, les « maudits poètes » comme Edgar Allan Poe ou Arthur Rimbaud : de leur vivant, la société les a évités, puis ils ont été transformés en icônes et leurs poèmes ont été poussés de force dans les malheureux écoliers. (Il y a même des écoles qui portent le nom d'étudiants pauvres.) Malheureusement, la reconnaissance est venue même lorsqu'elle n'a procuré au poète ni joie ni attention de la part des dames. Mais il y a des héros avec qui le destin a traité encore plus injustement - ce sont des malheureux dont nous n'avons aucune idée de l'héroïsme, bien qu'ils nous aient sauvé la vie ou empêché une catastrophe. Ils n'ont laissé aucune trace, et eux-mêmes ne savaient pas quel était leur mérite. Nous nous souvenons des martyrs qui sont morts pour une cause célèbre, mais nous ne connaissons pas ceux qui ont mené une lutte à notre insu - le plus souvent précisément parce qu'ils ont réussi. Notre ingratitude envers les « maudits poètes » n'est rien à côté de cette noire ingratitude. Elle fait sentir à notre héros invisible sa propre inutilité. Je vais illustrer ce point avec une expérience de pensée.
Imaginez qu'un législateur avec courage, influence, intelligence, prévoyance et ténacité réussisse à faire passer une loi qui entre en vigueur et est indiscutablement appliquée le 10 septembre 2001 ; par la loi, chaque cockpit est équipé d'une porte pare-balles à verrouillage sécurisé (les compagnies aériennes, déjà à peine à joindre les deux bouts, ont farouchement résisté, mais ont été défaites). La loi est introduite dans le cas où des terroristes décident d'utiliser des avions pour attaquer le monde centre commercial a New York. Je comprends que mon fantasme est au bord du délire, mais ce n'est qu'une expérience de pensée (je me rends compte aussi que les législateurs avec courage, intelligence, prévoyance et persévérance, très probablement, n'existent pas ; je le répète, l'expérience est mentale). La loi est impopulaire auprès des employés des compagnies aériennes car elle leur rend la vie difficile. Mais il aurait certainement empêché le 11 septembre.
L'homme qui a introduit les serrures obligatoires sur les portes des cabines des pilotes ne sera pas honoré d'un buste sur la place de la ville et même dans sa nécrologie ils n'écriront pas : " Joe Smith, qui a évité la catastrophe du 11 septembre, est mort d'une cirrhose du foie." Étant donné que la mesure s'est apparemment avérée totalement inutile et que des sommes considérables ont été dépensées, les électeurs, avec le soutien orageux des pilotes, le révoqueront probablement encore. Vox clamantis in deserto 4
La voix de celui qui crie dans le désert (Ésaïe 40).
Il prendra sa retraite, sombrera dans la dépression, se considérera comme un échec. Il mourra complètement convaincu qu'il n'a rien fait d'utile dans la vie. J'irais certainement à ses funérailles, mais lecteur, je ne le trouve pas ! Mais la reconnaissance peut être si bénéfique ! Croyez-moi, même quelqu'un qui assure sincèrement qu'il ne se soucie pas d'admettre qu'il sépare le travail des fruits du travail - même il répond aux éloges par une libération de sérotonine. Vous voyez, quelle récompense est destinée à notre héros invisible - il ne sera même pas choyé par son propre système hormonal.
Souvenons-nous encore des événements du 11 septembre. Quand la fumée s'est dissipée, à qui les bonnes actions étaient-elles reconnaissantes ? Ces gens que vous avez vus à la télévision - ceux qui ont accompli des actes héroïques et ceux qui, devant vos yeux, ont essayé de prétendre qu'ils accomplissaient des actes héroïques. La deuxième catégorie comprend des personnalités comme le président de la bourse de New York, Richard Grasso, qui « a sauvé la bourse » et a reçu pour ses services une prime colossale (égale à plusieurs milliers salaires moyens). Pour ce faire, il lui suffisait de sonner la cloche devant les caméras de télévision, annonçant le début des enchères (la télévision, on le verra, est porteuse d'injustice et l'une des raisons les plus importantes de notre aveuglement à tout ce qui touche aux cygnes noirs).
À qui revient le prix – le chef de la Banque centrale qui n'a pas permis une récession, ou celui qui « corrige » les erreurs de son prédécesseur, étant à sa place lors de la reprise économique ? Qui est mieux classé - le politicien qui a réussi à éviter la guerre, ou celui qui l'a déclenchée (et qui a eu la chance de gagner) ?
C'est la même logique tordue que nous avons déjà observée en discutant de la valeur de l'inconnu. Tout le monde sait qu'il faut accorder plus d'attention à la prévention qu'à la thérapie, mais peu de gens remercient pour la prévention. Nous louons ceux dont les noms sont entrés dans les pages des manuels d'histoire - au détriment de ceux dont les réalisations ont été dépassées par les historiens. Nous, les humains, ne sommes pas seulement extrêmement superficiels (cela pourrait encore être corrigé d'une manière ou d'une autre) - nous sommes très injustes.
La vie est si inhabituelle
Ce livre traite de l'incertitude, c'est-à-dire que son auteur met signe égal entre incertitude et événement hors du commun. L'affirmation selon laquelle nous devons étudier les événements rares et extrêmes afin de comprendre le banal peut sembler exagérée, mais je suis prêt à expliquer. Il y a deux approches possibles à tout phénomène. Le premier est d'éliminer l'extraordinaire et de se concentrer sur le normal. Le chercheur ignore les anomalies et traite les cas habituels. Une deuxième approche consiste à penser aux cas limites pour comprendre le phénomène ; surtout s'ils, comme les cygnes noirs, ont des effets cumulatifs énormes.
Je ne suis pas très intéressé par "habituel". Si vous voulez vous faire une idée du tempérament de votre ami, de ses principes moraux et de sa bonne éducation, vous devez le voir dans des circonstances exceptionnelles, et non dans le rose du quotidien. Pouvez-vous évaluer le danger que représente le délinquant en observant son comportement pendant l'habituel jours? Pouvons-nous comprendre ce qu'est la santé en fermant les yeux sur de terribles maladies et épidémies ? Le taux n'est souvent pas important du tout.
Presque tout dans la vie sociale découle de chocs et de sauts rares mais liés, alors que presque tous les sociologues étudient la "norme", en fondant leurs conclusions sur des courbes de distribution normales. 5
La courbe en cloche, ou la "courbe de Gauss" qui sous-tend toute statistique, est une courbe en forme de cloche qui culmine à la moyenne. Il est construit sur la mesure des valeurs moyennes et des écarts par rapport à celles-ci. (Env. Trad.)
Cela en dit peu sur quoi que ce soit. Pourquoi? Parce qu'aucune courbe en cloche ne capture - et ne peut capturer - les biais importants, mais cela nous donne la fausse confiance que nous serons victorieux de l'incertitude. Dans ce livre, elle apparaîtra sous le surnom de VIO - La Grande Déception intellectuelle.
Platon et les botanistes
L'impulsion principale pour le soulèvement des Juifs au 1er siècle après JC était la demande des Romains d'installer une statue de l'empereur Caligula dans un temple de Jérusalem en échange de l'installation d'une statue du dieu juif Yahweh dans les temples romains. Les Romains ne comprenaient pas ce que les Juifs (et plus tard les monothéistes levantins) entendaient par Dieu quelque chose d'abstrait, d'englobant, n'ayant rien à voir avec l'image anthropomorphique, trop humaine, qui surgit dans l'esprit des Romains qui prononcèrent le mot deus.Le moment le plus important: le dieu juif ne rentrait pas dans le cadre d'un symbole spécifique. Mais aussi pour moi, ce qui est généralement étiqueté comme « inconnu », « improbable » ou « indéfini » est quelque chose de fondamentalement différent. Il ne s'agit en aucun cas d'une catégorie de savoir spécifique et précise, ni d'un territoire maîtrisé par les « botanistes », mais de son contraire : l'absence (et la limite) de savoir. C'est l'antipode de la connaissance. Désapprenons l'usage des termes liés à la connaissance pour décrire un phénomène qui lui est opposé.
platonisme- en l'honneur de la philosophie (et de la personnalité) de Platon - j'appelle notre tendance à prendre une carte pour un lieu, à se concentrer sur des « formes » claires et bien définies, qu'il s'agisse d'objets comme des triangles ou notions sociales comme les utopies (sociétés construites selon l'idée d'une sorte de « rationalité ») ou encore les nationalités. Lorsque de telles idées et constructions harmonieuses sont imprimées dans notre conscience, elles éclipsent pour nous des objets moins élégants avec une structure plus amorphe et plus indéfinie (je reviendrai sur cette idée plusieurs fois tout au long du livre).
Le platonisme nous fait penser que nous comprenons plus que nous ne le comprenons réellement. Cependant, je ne dis pas que les formes platoniciennes n'existent pas du tout. Les modèles et les constructions – les cartes mentales de la réalité – ne sont pas toujours erronées ; ils ne s'appliquent tout simplement pas à tout. Le problème est que a) vous ne savez pas à l'avance (seulement après le fait), pour quelle raison la carte n'est pas applicable, et b) les erreurs sont lourdes de conséquences. Ces modèles s'apparentent à des médicaments qui provoquent des effets secondaires rares mais extrêmement graves.
Pli platonicien Est la frontière explosive où la façon de penser platonicienne rencontre la réalité chaotique et où l'écart entre ce que vous savez et ce que vous en apparence connu pour devenir sinistrement manifeste. C'est là que le Black Swan est né.
Nassim Nicolas Taleb.
Cygne noir. Sous le signe de l'imprévisibilité (collection)
Cygne noir. Sous le signe de l'imprévisibilité
Dédié à Benoit Mandelbrot, un Grec parmi les Romains
Prologue. À propos du plumage des oiseaux
Avant la découverte de l'Australie, les habitants de l'Ancien Monde étaient convaincus que tous les cygnes étaient blancs. Leur confiance inébranlable était pleinement confirmée par l'expérience. La rencontre avec le premier cygne noir a dû beaucoup surprendre les ornithologues amateurs (et en général tous ceux qui, pour une raison quelconque, sont sensibles à la couleur des plumes des oiseaux), mais cette histoire est importante pour une autre raison. Il montre dans quelles limites rigides d'observation ou d'expérience se déroule notre apprentissage et à quel point nos connaissances sont relatives. Une seule observation peut rayer l'axiome, dérivé sur plusieurs millénaires, où les gens n'admiraient que les cygnes blancs. Un (et, dit-on, plutôt laid) oiseau noir suffisait à le réfuter. 1
La prolifération des appareils photo dans les téléphones portables a conduit les lecteurs à m'envoyer des images de cygnes noirs en grand nombre. À Noël dernier, j'ai aussi reçu une boîte de vin Black Swan (pas mal), une cassette vidéo (je ne regarde pas la vidéo) et deux livres. De meilleures images. (Ci-après, sauf indication contraire, – environ. auteur.)
Je dépasse cette question logico-philosophique dans le domaine de la réalité empirique, qui m'intéresse depuis l'enfance. Ce que nous appellerons le cygne noir (en majuscule) est un événement qui présente les trois caractéristiques suivantes.
Premièrement, il anormalement, car rien dans le passé ne l'annonçait. Deuxièmement, il a un énorme pouvoir d'influence. Troisièmement, la nature humaine nous oblige à trouver des explications à ce qui s'est passé. après comment cela s'est passé, rendant l'événement, d'abord perçu comme une surprise, explicable et prévisible.
Arrêtons-nous et analysons cette triade : exclusivité, impact et prévisibilité rétrospective (mais pas prospective). 2
Attendu pas d'évènement- également un cygne noir. Notons que, selon les lois de la symétrie, un événement hautement improbable équivaut à l'absence d'un événement hautement probable.
Ces rares cygnes noirs expliquent presque tout ce qui se passe dans le monde - du succès des idées et des religions à la dynamique des événements historiques et aux détails de notre vie personnelle.
Depuis que nous avons émergé du Pléistocène - il y a environ dix mille ans - le rôle des cygnes noirs a considérablement augmenté. Sa croissance a été particulièrement intense pendant la révolution industrielle, lorsque le monde a commencé à devenir plus compliqué et que la vie quotidienne - celle à laquelle nous pensons, parlons, que nous essayons de planifier en fonction des nouvelles lues dans les journaux - a déraillé.
Pensez à quel point votre connaissance du monde vous aiderait si, avant la guerre de 1914, vous vouliez soudainement imaginer la suite de l'histoire. (Ne vous laissez pas berner en vous rappelant de quoi les enseignants ennuyeux vous bourraient la tête.) Par exemple, auriez-vous pu prévoir l'arrivée au pouvoir d'Hitler et une guerre mondiale ? Et qu'en est-il de la désintégration rapide du bloc soviétique ? Et qu'en est-il de l'éclosion de l'intégrisme musulman ? Et la diffusion d'Internet ? Et le krach boursier de 1987 (et une reprise complètement inattendue) ? La mode, les épidémies, les habitudes, les idées, l'émergence des genres artistiques et des écoles, tout suit la dynamique du « cygne noir ». Littéralement tout ce qui a un sens.
La combinaison d'une faible prévisibilité et d'un pouvoir d'influence transforme le cygne noir en une énigme, mais ce n'est pas le sujet de ce livre. Il s'agit principalement de notre refus d'admettre qu'il existe ! Et je parle non seulement de vous, votre cousin Joe et moi, mais presque tous les représentants des sciences dites sociales, qui depuis plus d'un siècle se sont amusés avec le faux espoir que leurs méthodes puissent mesurer l'incertitude. L'application de sciences non spécifiques aux problèmes du monde réel a un effet ridicule. Il m'est arrivé de voir comment cela se passe dans le domaine de l'économie et de la finance. Demandez à votre « gestionnaire de portefeuille » comment il calcule les risques. Il vous dira presque certainement critère excluant la probabilité d'un cygne noir - c'est-à-dire qui peut être utilisé pour prédire les risques avec à peu près le même succès que l'astrologie (nous verrons comment la tricherie intellectuelle est vêtue d'habits mathématiques). Et ainsi dans toutes les sphères humanitaires.
La principale chose dont parle ce livre est notre aveuglement au hasard, en particulier ceux à grande échelle ; Pourquoi, scientifiques et ignorants, génies et médiocrités, considérons-nous des sous, mais oublions-nous des millions ? Pourquoi nous concentrons-nous sur les petites choses et non sur d'éventuels événements significatifs, malgré leur impact gigantesque évident ? Et - si vous n'avez pas encore raté le fil de mon raisonnement - pourquoi lire le journal réduit notre connaissance du monde ?
Il n'est pas difficile de comprendre que la vie est façonnée par l'effet cumulatif d'une série de bouleversements importants. Vous pouvez vous imprégner de la conscience du rôle des cygnes noirs sans vous lever de la chaise (ou du tabouret de bar). Voici un exercice simple. Prenez votre propre vie. Dressez la liste des événements importants, des améliorations technologiques qui se sont produites depuis votre naissance et comparez-les avec la façon dont ils ont été vus à l'avenir. Combien d'entre eux sont arrivés à l'heure prévue ? Jetez un œil à votre vie personnelle, à votre choix de profession ou de rencontre avec vos proches, à la sortie de chez vous, à la trahison à laquelle vous avez dû faire face, à l'enrichissement ou à l'appauvrissement soudains. À quelle fréquence ces événements se sont-ils produits conformément au plan ?
Ce que tu ne sais pas
La logique du cygne noir fait ce que tu ne sais pas beaucoup plus important que ce que vous savez. Après tout, si vous y réfléchissez, de nombreux cygnes noirs sont apparus dans le monde et l'ont choqué précisément parce que personne ne les attendait.
Prenez les attentats du 11 septembre 2001 : si ce genre de danger pouvait être prévoir Le 10 septembre, rien ne serait arrivé. Des combattants patrouilleraient autour des tours du World Trade Center, des portes pare-balles bloquantes seraient installées dans les avions et l'attaque n'aurait pas lieu. Point. Quelque chose d'autre a pu arriver. Quoi exactement? Ne sait pas.
N'est-il pas étrange qu'un événement se produise précisément parce qu'il n'aurait pas dû se produire ? Comment s'en protéger ? Si vous savez quelque chose (par exemple, que New York est une cible attrayante pour les terroristes), vos connaissances sont dévalorisées si l'ennemi sait que vous le savez. C'est étrange que dans un jeu de stratégie comme celui-ci, ce que vous savez n'a pas d'importance.
Cela s'applique à toute activité. Prenez la « recette secrète » pour un succès phénoménal dans le secteur de la restauration. Si c'était connu et évident, quelqu'un l'aurait inventé et cela deviendrait quelque chose d'anodin. Pour distancer tout le monde, vous devez avoir une idée qui ne viendra probablement pas à l'esprit de la génération actuelle de restaurateurs. Cela devrait être complètement inattendu. Moins le succès d'une telle entreprise est prévisible, moins elle a de concurrents et plus le profit probable est important. La même chose s'applique à l'entreprise de chaussures ou de livres - oui, en fait, à n'importe quelle entreprise. La même chose s'applique aux théories scientifiques - personne n'est intéressé à écouter les platitudes. Le succès des efforts humains, en règle générale, est inversement proportionnel à la prévisibilité de leur résultat.
Pensez au tsunami de 2004 dans le Pacifique. Si prévu, il n'aurait pas fait de tels dégâts. Les zones touchées seraient évacuées et un système d'alerte précoce activé. Averti est prévenu.
Experts et costumes vierges
Ne pas prévoir les anomalies conduit à l'incapacité de prédire le cours de l'histoire, si l'on prend en compte la part des anomalies dans la dynamique des événements.
Mais nous nous comportons comme si nous pouvions prédire des événements historiques, ou pire encore, comme si nous pouvions changer le cours de l'histoire. Nous prévoyons des déficits budgétaires et des prix du pétrole pour trente ans, sans réaliser que nous ne pouvons pas savoir à quoi ils ressembleront l'été prochain. Les erreurs cumulées dans les prévisions politiques et économiques sont si monstrueuses que lorsque je regarde la liste, j'ai envie de me pincer pour m'assurer d'être éveillé. Ce qui est surprenant, ce n'est pas l'ampleur de nos fausses prédictions, mais le fait que nous n'en soyons pas conscients. Ceci est particulièrement troublant lorsque nous sommes impliqués dans des conflits meurtriers : les guerres sont par nature imprévisibles (et nous ne le savons pas). En raison de cette incompréhension de la relation causale entre provocation et action, nous pouvons facilement provoquer avec notre ignorance agressive l'apparition du Cygne Noir - comme un enfant jouant avec un ensemble de produits chimiques.
Notre incapacité à prédire dans un environnement infesté de cygnes noirs, couplée à une incompréhension générale de cet état de fait, fait que certains professionnels qui se considèrent comme des experts ne sont pas vraiment des experts. Si vous regardez leurs antécédents, il devient clair qu'ils ne connaissent pas mieux leur domaine que la personne dans la rue, seulement ils en parlent beaucoup mieux ou - encore plus dangereux - nous brouillent le cerveau avec des modèles mathématiques. Ils portent aussi la plupart du temps une cravate.
Puisque les cygnes noirs sont imprévisibles, nous devrions nous adapter à leur existence (au lieu d'essayer naïvement de les prédire). Nous pouvons accomplir beaucoup si nous nous concentrons sur l'anti-connaissance, c'est-à-dire sur ce que nous ne savons pas. Entre autres choses, vous pouvez vous brancher pour attraper des cygnes noirs heureux (ceux qui ont un effet positif), si possible aller les rencontrer. Dans certains domaines - comme la recherche ou les investissements en capital-risque - parier sur l'inconnu est extrêmement rentable, car, en règle générale, il y a de petites pertes si vous perdez et d'énormes profits si vous gagnez. Nous verrons que, contrairement aux affirmations des spécialistes des sciences sociales, presque toutes les découvertes et inventions techniques importantes n'étaient pas le résultat d'une planification stratégique - ce n'étaient que des cygnes noirs. Les scientifiques et les hommes d'affaires devraient compter le moins possible sur la planification et improviser autant que possible pour s'assurer qu'ils ne manquent pas l'occasion. Je ne suis pas d'accord avec les adeptes de Marx et d'Adam Smith : le marché libre fonctionne parce qu'il permet à une personne d'"attraper" la chance par le biais d'essais et d'erreurs de jeu, et de ne pas la recevoir en récompense de sa diligence et de ses compétences. C'est-à-dire mon conseil : expérimentez au maximum, en essayant d'attraper autant de cygnes noirs que possible.
Apprendre apprendre
D'un autre côté, nous sommes gênés par le fait que nous sommes trop obsédés par le connu, nous avons tendance à étudier les détails, et non l'ensemble.
Quelle leçon les gens ont-ils tiré des événements du 11 septembre ? Ont-ils compris qu'il y a des événements qui sont poussés hors du prévisible par la force de leur dynamique interne ? Non. Avez-vous réalisé que le savoir traditionnel est fondamentalement défectueux? Non. Qu'ont-ils appris ? Ils suivent une règle rigide : restez à l'écart des terroristes musulmans potentiels et des immeubles de grande hauteur. On me rappelle souvent qu'il est important de prendre des mesures pratiques et de ne pas « théoriser » sur la nature de la connaissance. L'histoire de la ligne Maginot illustre bien la justesse de notre théorie. Après la Première Guerre mondiale, les Français ont construit un mur de fortifications le long de la ligne de front allemande pour empêcher une réinvasion ; Hitler l'a facilement contourné. Les Français se sont avérés être des étudiants en histoire trop assidus. Prenant soin de leur propre sécurité, ils étaient trop habiles avec des mesures spécifiques.
Enseigner que on n'apprend pas ce qu'on n'apprend pas, ne se fait pas tout seul. Le problème est dans la structure de notre conscience : nous ne comprenons pas les règles, nous comprenons les faits, et seulement les faits. Les règles-mét (par exemple, la règle selon laquelle nous avons tendance à ne pas comprendre les règles) sont mal intériorisées par nous. Nous méprisons l'abstrait, et nous méprisons passionnément.
Pourquoi? Il faut ici - puisque c'est le but principal de tout mon livre - bouleverser la logique traditionnelle et montrer à quel point elle est inapplicable à notre présent, complexe et de plus en plus récursif 3
En dessous de récursivité Ce que je veux dire ici, c'est que de plus en plus de sources réactives émergent dans notre monde, provoquant des événements pour provoquer d'autres événements (par exemple, les gens achètent un livre, car d'autres personnes l'ont acheté), provoquant un effet boule de neige et produisant un résultat aléatoire et imprévisible qui donne tout au gagnant. Nous vivons dans un environnement où l'information circule trop rapidement, augmentant l'ampleur de telles épidémies. Par la même logique, des événements peuvent se produire car ils n'ont pas à se produire. (Notre intuition est adaptée à un environnement avec des relations de cause à effet plus simples et une transmission lente de l'information.) Les accidents de ce type étaient rares au Pléistocène, car la structure de la vie socio-économique était primitive.
Mercredi.
Mais voici une question plus sérieuse : à quoi sert notre cerveau ? Il semble que nous ayons reçu le mauvais manuel d'instructions. Notre cerveau ne semble pas être créé pour réfléchir et analyser. S'ils étaient programmés pour cela, ce ne serait pas si difficile pour nous dans notre siècle. Au contraire, nous serions tous simplement morts maintenant, et je ne parlerais certainement plus de rien maintenant : mon ancêtre peu pratique, introspectif et maussade aurait été mangé par un lion, alors que ses pattes étaient fermées, mais avec une réaction rapide. Le processus de réflexion prend beaucoup de temps et beaucoup d'énergie. Nos ancêtres ont passé plus de cent millions d'années dans un état animal inconscient, et dans la période la plus courte où nous avons utilisé notre cerveau, nous les avons occupés avec des choses si insignifiantes que c'était presque inutile. L'expérience montre que nous ne pensons pas autant que nous pensons - bien sûr, à moins d'y penser.
Une nouvelle forme d'ingratitude
C'est toujours triste de penser à des gens qui ont été traités injustement par l'histoire. Prenez, par exemple, les « maudits poètes » comme Edgar Allan Poe ou Arthur Rimbaud : de leur vivant, la société les a évités, puis ils ont été transformés en icônes et leurs poèmes ont été poussés de force dans les malheureux écoliers. (Il y a même des écoles qui portent le nom d'étudiants pauvres.) Malheureusement, la reconnaissance est venue même lorsqu'elle n'a procuré au poète ni joie ni attention de la part des dames. Mais il y a des héros avec qui le destin a traité encore plus injustement - ce sont des malheureux dont nous n'avons aucune idée de l'héroïsme, bien qu'ils nous aient sauvé la vie ou empêché une catastrophe. Ils n'ont laissé aucune trace, et eux-mêmes ne savaient pas quel était leur mérite. Nous nous souvenons des martyrs qui sont morts pour une cause célèbre, mais nous ne connaissons pas ceux qui ont mené une lutte à notre insu - le plus souvent précisément parce qu'ils ont réussi. Notre ingratitude envers les « maudits poètes » n'est rien à côté de cette noire ingratitude. Elle fait sentir à notre héros invisible sa propre inutilité. Je vais illustrer ce point avec une expérience de pensée.
Imaginez qu'un législateur avec courage, influence, intelligence, prévoyance et ténacité réussisse à faire passer une loi qui entre en vigueur et est indiscutablement appliquée le 10 septembre 2001 ; par la loi, chaque cockpit est équipé d'une porte pare-balles à verrouillage sécurisé (les compagnies aériennes, déjà à peine à joindre les deux bouts, ont farouchement résisté, mais ont été défaites). La loi est introduite au cas où des terroristes décideraient d'utiliser des avions pour attaquer le World Trade Center à New York. Je comprends que mon fantasme est au bord du délire, mais ce n'est qu'une expérience de pensée (je me rends compte aussi que les législateurs avec courage, intelligence, prévoyance et persévérance, très probablement, n'existent pas ; je le répète, l'expérience est mentale). La loi est impopulaire auprès des employés des compagnies aériennes car elle leur rend la vie difficile. Mais il aurait certainement empêché le 11 septembre.
L'homme qui a introduit les serrures obligatoires sur les portes des cabines des pilotes ne sera pas honoré d'un buste sur la place de la ville et même dans sa nécrologie ils n'écriront pas : " Joe Smith, qui a évité la catastrophe du 11 septembre, est mort de cirrhose du foie." Étant donné que la mesure s'est apparemment avérée totalement inutile et que des sommes considérables ont été dépensées, les électeurs, avec le soutien orageux des pilotes, le révoqueront probablement encore. Vox clamantis in deserto 4
La voix de celui qui crie dans le désert (Ésaïe 40).
Il prendra sa retraite, sombrera dans la dépression, se considérera comme un échec. Il mourra complètement convaincu qu'il n'a rien fait d'utile dans la vie. J'irais certainement à ses funérailles, mais lecteur, je ne le trouve pas ! Mais la reconnaissance peut être si bénéfique ! Croyez-moi, même quelqu'un qui assure sincèrement qu'il ne se soucie pas d'admettre qu'il sépare le travail des fruits du travail - même il répond aux éloges par une libération de sérotonine. Vous voyez, quelle récompense est destinée à notre héros invisible - il ne sera même pas choyé par son propre système hormonal.
Souvenons-nous encore des événements du 11 septembre. Quand la fumée s'est dissipée, à qui les bonnes actions étaient-elles reconnaissantes ? Ces gens que vous avez vus à la télévision - ceux qui ont accompli des actes héroïques et ceux qui, devant vos yeux, ont essayé de prétendre qu'ils accomplissaient des actes héroïques. La deuxième catégorie comprend des personnalités comme le président de la bourse de New York, Richard Grasso, qui « a sauvé la bourse » et a reçu pour ses services une prime colossale (égale à plusieurs milliers salaires moyens). Pour ce faire, il lui suffisait de sonner la cloche devant les caméras de télévision, annonçant le début des enchères (la télévision, on le verra, est porteuse d'injustice et l'une des raisons les plus importantes de notre aveuglement à tout ce qui touche aux cygnes noirs).
À qui revient le prix - le chef de la Banque centrale, qui n'a pas permis une récession, ou celui qui « corrige » les erreurs de son prédécesseur, étant à sa place lors de la reprise économique ? Qui est mieux classé - le politicien qui a réussi à éviter la guerre, ou celui qui l'a déclenchée (et qui a eu la chance de gagner) ?
C'est la même logique tordue que nous avons déjà observée en discutant de la valeur de l'inconnu. Tout le monde sait qu'il faut accorder plus d'attention à la prévention qu'à la thérapie, mais peu de gens remercient pour la prévention. Nous louons ceux dont les noms sont entrés dans les pages des manuels d'histoire - au détriment de ceux dont les réalisations ont été dépassées par les historiens. Nous, les humains, ne sommes pas seulement extrêmement superficiels (cela pourrait encore être corrigé d'une manière ou d'une autre) - nous sommes très injustes.
La vie est si inhabituelle
Ce livre traite de l'incertitude, c'est-à-dire que son auteur met signe égal entre incertitude et événement hors du commun. L'affirmation selon laquelle nous devons étudier les événements rares et extrêmes afin de comprendre le banal peut sembler exagérée, mais je suis prêt à expliquer. Il y a deux approches possibles à tout phénomène. Le premier est d'éliminer l'extraordinaire et de se concentrer sur le normal. Le chercheur ignore les anomalies et traite les cas habituels. Une deuxième approche consiste à penser aux cas limites pour comprendre le phénomène ; surtout s'ils, comme les cygnes noirs, ont des effets cumulatifs énormes.
Je ne suis pas très intéressé par "commun". Si vous voulez vous faire une idée du tempérament de votre ami, de ses principes moraux et de sa bonne éducation, vous devez le voir dans des circonstances exceptionnelles, et non dans le rose du quotidien. Pouvez-vous évaluer le danger que représente le délinquant en observant son comportement pendant l'habituel jours? Pouvons-nous comprendre ce qu'est la santé en fermant les yeux sur de terribles maladies et épidémies ? Le taux n'est souvent pas important du tout.
Presque tout dans la vie sociale découle de chocs et de sauts rares mais liés, alors que presque tous les sociologues étudient la "norme", en fondant leurs conclusions sur des courbes de distribution normales. 5
La courbe en cloche, ou la "courbe de Gauss" qui sous-tend toute statistique, est une courbe en forme de cloche qui culmine à la moyenne. Il est construit sur la mesure des valeurs moyennes et des écarts par rapport à celles-ci. (Env. Trad.)
Cela en dit peu sur quoi que ce soit. Pourquoi? Parce qu'aucune courbe en cloche ne capture - ne peut pas capturer - les biais importants, mais cela nous donne la fausse confiance que nous serons victorieux de l'incertitude. Dans ce livre, elle apparaîtra sous le surnom de VIO - La Grande Déception intellectuelle.
Platon et les "botanistes"
L'impulsion principale pour le soulèvement des Juifs au 1er siècle après JC était la demande des Romains d'installer une statue de l'empereur Caligula dans un temple de Jérusalem en échange de l'installation d'une statue du dieu juif Yahweh dans les temples romains. Les Romains ne comprenaient pas ce que les Juifs (et plus tard les monothéistes levantins) entendaient par Dieu quelque chose d'abstrait, d'englobant, n'ayant rien à voir avec l'image anthropomorphique, trop humaine, qui surgit dans l'esprit des Romains qui prononcèrent le mot deus. Le point le plus important : le dieu juif ne rentrait pas dans le cadre d'un symbole spécifique. De la même manière, pour moi, ce qui est habituellement étiqueté comme « inconnu », « improbable » ou « indéfini » est quelque chose de fondamentalement différent. Il ne s'agit en aucun cas d'une catégorie de savoir spécifique et précise, ni d'un territoire maîtrisé par les « botanistes », mais de son contraire, l'absence (et ultime) de savoir. C'est l'antipode de la connaissance. Désapprenons l'usage des termes liés à la connaissance pour décrire un phénomène qui lui est opposé.
platonisme- en l'honneur de la philosophie (et de la personnalité) de Platon - j'appelle notre tendance à prendre la carte pour le terrain, à se concentrer sur des « formes » claires et clairement délimitées, qu'il s'agisse d'objets comme des triangles ou de concepts sociaux comme des utopies (sociétés construites conformément à l'idée d'une certaine « rationalité ») voire des nationalités. Lorsque de telles idées et constructions harmonieuses sont imprimées dans notre conscience, elles éclipsent pour nous des objets moins élégants avec une structure plus amorphe et plus indéfinie (je reviendrai sur cette idée plusieurs fois tout au long du livre).
Le platonisme nous fait penser que nous comprenons plus que nous ne le comprenons réellement. Cependant, je ne dis pas que les formes platoniciennes n'existent pas du tout. Les modèles et les constructions – les cartes mentales de la réalité – ne sont pas toujours erronées ; ils ne s'appliquent tout simplement pas à tout. Le problème est que a) vous ne savez pas à l'avance (seulement après le fait), pour quelle raison la carte est inapplicable, et b) les erreurs sont lourdes de conséquences. Ces modèles s'apparentent à des médicaments qui provoquent des effets secondaires rares mais extrêmement graves.
Pli platonicien Est la frontière explosive où la façon de penser platonicienne rencontre la réalité chaotique et où l'écart entre ce que vous savez et ce que vous en apparence connu pour devenir sinistrement manifeste. C'est là que le Black Swan est né.
Nassim Nicolas Taleb - économiste, commerçant et écrivain. Talleb est connu comme une personne qui étudie l'impact d'événements aléatoires sur l'économie et les transactions boursières, ainsi que les mécanismes de négociation des produits dérivés. Grâce à ses prévisions, Taleb a gagné plusieurs millions de dollars lors de la crise financière de 2007-2008.
Black Swan - Critique de livre
Une personne interprète très souvent de manière incorrecte divers événements qui lui arrivent. Nous tirons les mauvaises conclusions, construisons des relations causales incorrectes et aimons simplifier les choses. Et en ce moment, l'histoire nous prépare à rencontrer les Cygnes Noirs...
Cygnes noirs et processus historiques
Qui sont ces cygnes noirs ? C'est le nom des événements qui :
- anormaux (rien ne les préfigurait dans le passé) ;
- sont capables d'influencer ;
- une personne leur propose des explications, après quoi les événements deviennent prévisibles.
L'histoire avance à pas de géant, même si les gens sont encore pour la plupart convaincus que le changement se produit progressivement. En gros, en étudiant les processus historiques, une personne est engagée dans l'auto-illusion. Le problème est loin de l'événement lui-même et de sa nature, mais de la façon dont nous le percevons.
Deux types de professions et d'accidents
Les variables aléatoires peuvent être différentes. Comme des métiers qui peuvent être évolutifs et non évolutifs. Les différences d'évolutivité et de non-évolutivité conduisent à deux types d'aléa. Les événements ont généralement peu d'impact sur l'issue globale d'une affaire. Si la population de l'échantillon est importante, un seul événement aura peu d'impact sur le montant.
Dans le premier cas, la prévisibilité, la routine et la collectivité règnent en maître, et dans le second, l'imprévisibilité, l'aléatoire et la singularité.
Le problème de l'induction
Comment prédire les événements futurs en fonction des événements passés ? Vous pouvez observer une variable spécifique aussi longtemps que vous le souhaitez et faire une prévision sur la base des données obtenues. Mais tout à coup, un beau jour, quelque chose à quoi on ne pouvait s'attendre se produira - le Black Swan volera ! Et lorsqu'un tel événement se produit, les gens commencent à faire de nouvelles prévisions dans la même zone où ce cygne est apparu. Et ainsi ils font une erreur, car ils ignorent tous les autres domaines. Les cygnes noirs continueront d'être incompréhensibles tant que nous serons convaincus que les observations passées sont indicatives de l'avenir.
Et pour le dire crûment, seuls les ventouses font face au Black Swan. Le problème dépend du niveau des attentes de la personne. Si vous pensez que vous ne rencontrerez jamais de cygne, vous pouvez automatiquement devenir un ventouse. Voici quelques autres erreurs courantes commises par l'humanité :
- les gens préfèrent juger l'invisible en extrayant des fragments de l'image de ce qu'ils voient ;
- les gens pensent que la probabilité d'occurrence des cygnes noirs est déterminée ;
- les gens prêtent attention à un cercle de cygnes trop étroit, ne voulant pas l'élargir, etc.
L'importance du déni
On considère très souvent les deux énoncés comme interchangeables, bien que ce soit loin d'être le cas. Et nous obtenons aussi à l'école bonnes notes et en Vie courante nous nous comportons, pour le moins, pas par cinq et plus. Toutes les réactions humaines dépendent du contexte. Par conséquent, les problèmes de logique peuvent parfois être résolus dans une leçon en deux minutes, mais dans la vie de tous les jours, cela prendra beaucoup plus de temps.
Ce processus a deux directions :
- quand vaut-il mieux apprendre en pratique qu'en théorie ;
- quand est-il préférable d'apprendre la théorie et ensuite la pratique.
En dessous de connu de l'homme théorie, il commence à ajuster les faits, à obtenir des preuves. Parlant de ses mérites, il énumérera les cas réussis, sans nommer ceux qui ne sont pas terminés. Mais les faits à l'appui ne sont pas toujours des preuves. Vous pouvez vous rapprocher de la vérité si vous vous concentrez sur des exemples négatifs et non sur des exemples confirmatifs. Pour cette raison, lorsque vous revendiquez quelque chose, il est important de rechercher des données qui se révéleront fausses. Les gens sont habitués à se tromper tout le temps !
Distorsion du récit
Un autre problème humain est la distorsion du récit (connaissance). Nous aimons simplifier et garder les choses au minimum, préférant les histoires concises à la vérité brute.
L'activité mentale humaine est divisée en deux types:
- empirique ;
- rationaliste.
Lorsque nous pensons que nous pensons rationnellement, mais qu'en fait cela se produit de manière empirique, des erreurs se produisent. Une personne ne peut pas être consciente de ses réactions, et le système empirique agit indépendamment, à son insu. L'incompréhension des cygnes noirs est due au fonctionnement du système empirique (récit), et les émotions prédisent la fausse probabilité des événements.
Linéarité et non-linéarité
L'attention d'une personne est toujours focalisée non sur l'important, mais sur le tangible. Nous percevons le monde de manière linéaire, alors qu'il est loin d'être ainsi. Les dépendances linéaires sont très simples : plus on investit d'argent dans la banque, plus il y a de profit. Avec les non linéaires, tout est plus compliqué : j'ai bu une bouteille de soda - je l'ai apprécié, mais il est peu probable qu'un bidon d'eau soit perçu de manière aussi positive.
Dans notre monde, le résultat ne sera jamais uniformément réparti - après tout, il existe des cygnes noirs. Habituellement, personne ne s'attend à ce qu'ils apparaissent, mais que se passera-t-il si vous attendez délibérément un événement ? Quand l'aléatoire prend sens, on vit dans l'espoir. Mais l'émergence du Cygne provoque une disproportion en conséquences négatives et positives. Vous pouvez attendre et ne jamais attendre. N'oubliez pas : si vous êtes vous-même à la poursuite des cygnes noirs, obtenez de l'aide - trouvez des associés. Agir seul est peu susceptible de mener au succès.
En conséquence, toutes les personnes peuvent être divisées en deux types :
- certains n'ont aucune idée que des problèmes vont arriver bientôt ;
- d'autres se préparent à des événements auxquels personne ne s'attend.
Preuve cachée
Les preuves cachées empêchent une personne de se rendre compte que parfois les événements n'ont pas de raisons évidentes que nous créons constamment. Tout "parce que" ne peut être confirmé par l'histoire. Il doit passer par une confirmation expérimentale !
Erreur de jeu
Une personne dont la pensée est entravée peut être appelée un botaniste. Les non-nerds comprennent beaucoup mieux la vie et trouvent facilement une issue aux situations difficiles. Les personnes avec un esprit « obstrué » peuvent produire des cygnes noirs - c'est un problème très sérieux. Les incertitudes auxquelles nous sommes confrontés dans les examens ou les jeux, et celles qui existent dans vrai vie sont complètement différents. Ce phénomène est appelé erreur de jeu.
En réalité, aucun de nous n'est conscient de toutes les chances. De plus, une personne sous-estime très souvent le rôle du hasard. Nous avons l'habitude de nous appuyer sur la théorie des probabilités et de citer le jeu en exemple. Mais les facteurs qui peuvent réellement influencer l'issue de l'affaire n'ont rien à voir avec les jeux et sont imprévisibles.
Etcprévisions et types de spécialistes
Qu'est-ce qui empêche les gens de tirer des conclusions correctes et d'évaluer le monde tel qu'il est :
- l'arrogance dans l'évaluation de leurs connaissances ;
- une manifestation de cette arrogance dans la prévision.
Les gens s'habituent à leur opinion et la changent avec beaucoup de difficulté. Même si une sorte de preuve fait voler en éclats la théorie d'une personne, elle continuera à se croire. L'information rend la compréhension difficile, et souvent plus il y en a, plus le mal est évident. Cela peut être jugé en regardant l'exemple des spécialistes.
Les professionnels peuvent être divisés en deux types :
- arrogant avec une certaine connaissance ;
- arrogant et incompétent.
Prévisions et innovations
Les découvertes historiques les plus importantes sont généralement imprévisibles. Pour que la prévision du futur soit correcte, il faut prendre en compte l'apparition de diverses innovations dans ce futur. Si vous prévoyez ces innovations, alors il s'avère que vous êtes leur pionnier. Mais il est extrêmement difficile d'imaginer des inventions qui n'existent pas, sinon elles existeraient déjà.
On ne peut pas non plus se fier aux prévisions sociales, car il est difficilement possible de savoir avec certitude comment les différentes personnes agiront. Quelles raisons poussent les gens à planifier? La conscience nous pousse à le faire. Et de manière générale, nous préférons toujours contacter des experts, même si a priori ils ne peuvent pas être dans ce domaine.
Expériences passées
Une personne habituée à être sceptique quant à ses connaissances peut être qualifiée d'épistémocrate. Il réfléchit constamment et n'a pas peur de dire qu'il ne sait pas quelque chose. Si de telles personnes régnaient sur le monde... Utopie de l'eau pure ! Bien qu'il y ait des choses qui n'ont tout simplement pas besoin d'être mises en doute.
Il est difficile pour les gens d'imaginer que le passé et le futur sont asymétriques. Une telle ignorance ne permet pas de saisir l'analogie entre le fait que le futur est le passé, et le passé est un passé quelque peu ancien. Nous pensons que demain sera à peu près le même qu'hier et nous ne voyons aucune différence entre les prévisions passées et la façon dont les choses se sont déroulées dans la réalité.
La prévision s'avère incorrecte, car les gens ne veulent pas plonger dans le passé, analyser leur état et les actions déjà engagées. Notre conscience est bloquée, nous sommes aveugles, et c'est pourquoi nous nous tournons rarement vers des expériences antérieures.
En théorie, chaque événement a la propriété du hasard, mais en pratique c'est une information incomplète, notre ignorance.
Pour minimiser les conséquences de l'influence des cygnes noirs, il faut sortir des sentiers battus. La connaissance doit être transformée en action, et vous devez réfléchir à ce qu'elle vaut. Les cygnes n'attaqueront que s'ils y sont autorisés. Mais si une personne crée elle-même quelque chose, elle la contrôle elle-même. Cela devrait être votre objectif ! D'ailleurs, votre naissance est aussi dans une certaine mesure un accident, ce qui veut dire que vous êtes vous-même un cygne noir !
Le livre de Nassim Nicholas Taleb "Black Swan" appartient à la catégorie des livres économiques sur la psychologie des affaires. Cependant, ce n'est pas un tutoriel comme cela peut paraître. Ce sont plutôt les réflexions de l'auteur, qui sont pourtant un bon guide.
Au 17ème siècle, on croyait que les cygnes n'étaient que blancs. Lorsque des cygnes noirs ont été découverts en Australie, c'était des gens complètement inattendus et très surpris. D'où le titre du livre. Seul Taleb utilise le concept de cygne noir pour décrire tout événement significatif dans la vie de la société et de l'économie. Il utilise ce terme pour tout ce qui est à grande échelle et inattendu. Cela peut être des guerres, des attaques, une percée dans la science, des crises économiques, la découverte de nouvelles planètes, des vols spatiaux et tout comme ça.
Nicholas Taleb estime que ces événements sont les plus importants dans l'histoire et le développement de la société. Car plus l'événement est petit, moins il a d'impact. Et des événements de grande ampleur affectent le cours de l'histoire. Ils sont rares et peuvent être bons ou mauvais, mais leur impact est indéniable. Et c'est bien. Le développement est ce qu'il devrait être, estime l'auteur. Dans le même temps, il note qu'après un certain temps, l'humanité peut voir que les conditions préalables à cet incident étaient, mais ne sont devenues perceptibles que plus tard. On en conclut que la société ne sait pas faire de prédictions sur l'avenir.
Taleb pense qu'il est important de savoir comment utiliser ces événements à votre avantage, comment les gérer. Ce qui peut sembler un crash pour tout le monde est une opportunité pour lui. De nombreux critiques ont rejeté cette idée. Cependant, en prenant l'exemple de son entreprise, il a prouvé qu'il avait raison : ils ont gagné un demi-milliard de dollars pour les investisseurs pendant la crise !
Le livre "Black Swan" de NN Taleb montrera clairement qu'il y a toujours une opportunité, il suffit de savoir comment se comporter et d'apprendre à la voir.
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