Projet salarial de PJSC Sberbank. Projet salarial Sberbank Business Online : instructions pour un comptable

Vous pouvez payer les salaires des employés non seulement depuis la caisse de l’entreprise, mais également en transférant des fonds sur un compte bancaire. Surtout à ces fins, les établissements de crédit proposent à leurs clients un service distinct - un projet salarial. Son essence réside dans le fait que l'organisation transfère des fonds en un seul versement, tout en fournissant simultanément à la banque un relevé indiquant à qui et combien doit être payé.

Pour qui

Des projets salariaux bancaires sont proposés à toutes les organisations qui versent officiellement des revenus à leurs employés. Aujourd'hui, les priorités des établissements de crédit ont changé. Auparavant, les banques ne coopéraient pas avec les petites entreprises. Désormais, toute organisation comptant au moins dix personnes parmi son personnel peut rejoindre le projet.

Conditions

Les projets de paie des banques sont gérés à des tarifs préférentiels. L'émission et la maintenance de la carte sont gratuites. L'émission de fonds via les terminaux de votre banque d'origine dans la limite s'effectue sans commission. Mais les restrictions dépendent du type de carte avec laquelle le projet salarial est géré. La Sberbank, par exemple, a fixé une limite de 50 000 roubles pour Visa Electron et Maestro. et 1 million de roubles. pour les cartes Platine. Lors du retrait de montants importants, des frais supplémentaires sont facturés. Le délai de limitation est fixé selon l'heure de Moscou et est valable pour toutes les régions.

Dans le cadre du projet salarial de la Sberbank, un découvert (montant du paiement supérieur au solde de la carte) est prévu avec un taux d'utilisation de 20 % et des pénalités de 40 % en cas de violation des conditions de paiement. Le coût du service mensuel des services de caisse enregistreuse pour les organisations est de 3 500 roubles. Il n'y a pas de frais mensuels pour la maintenance annuelle du compte.

Examinons de plus près comment connecter un projet salarial via la Sberbank.

Instructions

Pour activer le service, vous devez conclure un accord avec un établissement de crédit et fournir à tous les employés des cartes de débit. Si l'organisation était auparavant desservie par la Sberbank (ouverture d'un compte ou transfert de fonds), il suffit alors de soumettre une demande pour rejoindre le projet. Dans le cas contraire, vous devez fournir un ensemble complet de documents : demande, copie de la charte, attestation du Service fédéral des impôts, de la Caisse de pension, cartes de signature, etc.

Le plus souvent, la banque se réserve le droit de modifier ou d'introduire de nouvelles options sans conclure d'accords supplémentaires. Mais en pratique, les établissements de crédit informent au moins le client sous forme de SMS des modifications des conditions de service.

Ensuite, vous devez obtenir des cartes de débit pour tous les employés de l'agence bancaire. Selon les termes du programme, la taille de l'organisation et le poste de l'employé, Visa Electron, Maestro et Visa Gold, Platinum peuvent être fournis. Les employés des petites entreprises doivent contacter indépendamment la banque pour obtenir une carte. Les salariés des grandes et moyennes entreprises sont servis par des représentants de la banque directement sur leur lieu de travail.

Vedomosti

Le comptable responsable de la paie effectue tous les calculs dans son programme (par exemple, 1C). Ensuite, les fiches de salaire sont envoyées à la banque via un équipement spécial installé sur un PC :

• par email avec un fichier et une signature électronique ;
• via le registre dans le système Sberbank Online.

L'établissement de crédit transfère indépendamment les fonds sur les cartes des employés.

Prêt à la consommation

Un participant à un projet salarial a la possibilité de bénéficier de nombreux bonus, dont un prêt d'une durée maximale de 60 mois. Le montant maximum du prêt est calculé individuellement pour chaque client, en fonction du salaire, de l'ancienneté, du volume de garantie et d'autres indicateurs.

Étant donné que l'établissement de crédit dispose déjà d'informations de base sur le support en plastique, les demandes sont traitées en quelques heures et le prêt lui-même peut être émis directement sur le lieu de travail à un taux réduit.

Avantages pour les employeurs

Le projet salarial de la Sberbank permet aux organisations de :

• Simplifiez le processus de paiement. Si une organisation a connecté un projet de paie, la nécessité de recalculer des sommes importantes, de transporter des fonds d'une succursale au bureau et de payer manuellement les salaires disparaît automatiquement.

• Sberbank a développé le projet salarial de telle manière que tout le travail du comptable se résume à l'envoi d'un relevé à la banque et au transfert du montant total du paiement.
• Commandez un terminal et un guichet automatique séparés afin que les employés puissent non seulement retirer des fonds, mais également payer des services et effectuer des virements directement sur leur lieu de travail.

• Le projet est très pratique pour les organisations comptant un grand nombre d'employés. Cela élimine le besoin de stocker d’énormes sommes d’argent dans la caisse enregistreuse et de faire la queue pour les travailleurs. Les paiements sont effectués simultanément à tous les employés, quel que soit leur emplacement.
• Le projet salarial permet aux petites organisations d'économiser sur le salaire d'un caissier.

Avantages pour les employés

1. Les titulaires de cartes peuvent profiter de tous les avantages des cartes plastiques des systèmes de paiement internationaux : gérer leurs comptes à distance via Internet, participer à des promotions et recevoir des bonus d'un établissement de crédit.
2. Gagner du temps. Il n’est pas nécessaire de faire la queue pour recevoir votre salaire. Tous les fonds peuvent être retirés à tout moment via n’importe quel guichet automatique du pays. Les cartes de salaire sont gérées sans commission par tous les établissements de crédit en Russie.
3. Vous pouvez transférer de l'argent entre comptes, payer des impôts, des communications mobiles, Internet, la télévision, le logement et les services communaux, etc. sans commission via des bornes libre-service.
4. Payez les marchandises en utilisant des méthodes autres qu'en espèces.
5. Connectez-vous au service Mobile Bank ou SberbankOnL@yn et suivez les mouvements de compte en ligne.
6. Les clients servis dans le projet depuis plus de six mois peuvent :

• émettez en outre une carte de système de paiement international pour vos proches et connectez-la à votre compte ;
• utiliser un découvert ;
• obtenir une carte de crédit ;
• demander un prêt hypothécaire à un taux préférentiel et avec un minimum de documents.

Que faire des cartes des salariés licenciés ?

Vous pouvez remettre le plastique à la banque, notamment par l'intermédiaire d'un comptable de l'entreprise, ou continuer à l'utiliser. Dans le second cas, vous devrez contacter un établissement de crédit et changer le plan tarifaire en un plan standard, puisque le titulaire de la carte, et non l'employeur, paiera le service.

Services spéciaux

Les cartes de salaire ne sont pas utilisées uniquement aux fins prévues. Par exemple, les détenteurs de plastique de la Pacific State University stockent non seulement les fonds sur le compte, mais utilisent également le plastique comme clé électronique. La carte campus TNU automatise les processus internes de l'université. Elle sert de laissez-passer pour l'accès à l'enceinte universitaire et de carte de bibliothèque.

Offres sur le marché

Après que le président russe a signé fin 2014 une loi selon laquelle les employés des entreprises peuvent choisir leur propre banque pour transférer leurs salaires, les établissements de crédit ont commencé à développer activement de nouveaux programmes pour attirer les clients. L'employeur n'a pas le droit de refuser cette demande. Selon l'art. 131 du Code du travail de la Fédération de Russie, un employé peut refuser de travailler dans le cadre d'un projet salarial choisi par l'organisation (article 131 du Code du travail de la Fédération de Russie).

OJSC Rosselkhozbank propose un découvert salarial. Pour bénéficier du service, il suffit de présenter votre passeport dans n'importe quelle agence bancaire. Les utilisateurs du service peuvent à tout moment recevoir des fonds supplémentaires sur leur compte à hauteur de leurs revenus mensuels moyens. La limite est calculée à l'avance pour chaque client et ne peut dépasser 1 million de roubles.

VTB24 propose aux titulaires de cartes de salaire des programmes d'assurance de biens préférentiels avec une remise de 10 % à 15 %. De plus, il existe une liste de partenaires, lors du paiement de marchandises par paiement autre qu'en espèces, le client reçoit des bonus sur la carte sous la forme d'un remboursement d'une partie des fonds. Le nombre de points attribués dépend également du magasin spécifique et du montant de l'achat.

"RSB" prélève 10 % sur le solde des fonds propres de la carte de salaire. De plus, l'argent peut être retiré de la carte sans commission dans tous les guichets automatiques en Russie. Renaissance Credit OJSC propose des conditions similaires à ses clients.

OJSC Raiffeisenbank propose un projet salarial individuel. Son essence réside dans le fait qu'un employé de l'entreprise peut demander une carte à la banque, fournir les détails de l'instrument de paiement au service comptable et, après deux transferts de fonds depuis le compte de l'organisation, recevoir le statut de participant. dans le projet salarial.

Les clients de Tinkoff Bank OJSC ont la possibilité de retirer des fonds de leur compte à n'importe quel guichet automatique pour 99 roubles sans intérêt. par mois. Mais Aimanibank OJSC a fixé une limite aux retraits sans intérêt du compte d'un montant de 3 000 roubles.

La Sberbank est l'une des plus grandes banques du pays. L'un des produits les plus populaires sont les cartes en plastique. De plus, aujourd'hui, non seulement les cartes de débit, mais aussi les cartes de crédit sont pertinentes. La large répartition des agences, succursales, guichets automatiques et terminaux assure une large accessibilité à tous les projets proposés par la banque. Tout cela explique la popularité d'une option telle que le projet salarial de la Sberbank.

Quelle est l’essence du projet salarial ?

Dans ce domaine, cette banque occupe également une position de leader en Russie. Bien que tout le monde ne sache pas encore ce qu'est le projet salarial de la Sberbank, quels sont ses tarifs et ses conditions de mise à disposition.

En participant à ce projet, les entreprises, organisations ou petites entreprises commencent à transférer les salaires de leurs employés via la Sberbank. De plus, cela se fait avec un seul paiement, et non avec plusieurs transactions.

Essentiellement, un représentant d'entreprise utilise le service pour simplifier la procédure de transfert de fonds, tout en économisant sur la maintenance. Avant le paiement des salaires des employés, l'organisation envoie à la Sberbank le montant total des fonds nécessaires au crédit sur les comptes ou les cartes des employés et une déclaration spéciale indiquant à quel employé la banque doit transférer le salaire et son montant. Dans le même temps, tous les employés, ainsi que l'organisation elle-même, sont clients de la banque aux conditions les plus avantageuses.

Avantages du projet salarial à la Sberbank

Les projets salariaux de la Sberbank sont très populaires car ils offrent à leurs utilisateurs de nombreux avantages et tarifs avantageux. Ce service présente des avantages significatifs, qui ont été obtenus au profit de toutes les parties grâce aux volumes importants du marché de consommation. De plus, la Sberbank s'efforce constamment d'augmenter le nombre de clients détenteurs de plastique.

Les avantages d'une telle interaction incluent les points suivants :

• Placement d'appareils libre-service directement dans les grandes entreprises utilisatrices du projet de paie. Souvent, la banque met également à la disposition des grandes organisations des spécialistes du crédit prêts à servir les employés de l’entreprise sans aucune file d’attente.
• Tous les participants au projet salarial ont un historique bancaire. Cela leur permet de demander des prêts à la Sberbank à des conditions avantageuses et de recevoir les offres les plus confortables pour eux. Vous pouvez obtenir de l’argent pour acheter votre propre maison, acheter une voiture, éduquer vos enfants, voyager à l’étranger et bien plus encore.
• Accès aux systèmes bancaires mobiles et en ligne. L'interaction de l'organisation avec la banque s'effectue via Sberbank Business Online, un projet salarial dans lequel vous pouvez vous installer sans quitter le bureau. Ici, vous pouvez envoyer des relevés, préparer et convertir des rapports, transmettre des messages et des instructions à la banque.

Comment devenir participant au programme ?

Pour devenir participant au projet salarial, une organisation doit remplir l'accord approprié, téléchargeable. La demande est remplie sur un formulaire spécial. Il contient de nombreux points sur lesquels vous pouvez saisir correctement des informations à l'aide des instructions du projet salarial de la Sberbank, que vous pouvez demander dans n'importe quelle agence bancaire.

L'accord contient des conditions standard qui permettent au client d'éviter une coordination supplémentaire des actions et la signature de nombreux documents. Si nécessaire, un certain nombre de points peuvent être discutés si le client n'est pas d'accord avec eux.

Quels documents sont nécessaires pour conclure un accord ?

En plus de remplir la demande, le client doit également apporter un certain nombre de documents à l'agence bancaire. Il vaut mieux les préparer à l'avance. Heureusement, il existe une liste de documents à la Sberbank pour le projet salarial. Cela ressemble à ceci :

1. des copies des documents statutaires de l'organisation ;
2. attestations du service des impôts et de la Caisse de pension ;
3. des cartes spéciales avec des échantillons de signatures des personnes responsables et des employés qui recevront les salaires sur les cartes ;
4. les données personnelles des employés (y compris le nom complet et d'autres données de passeport) ;
5. demande d'adhésion au projet de chaque employé de l'entreprise.

Si l'organisation est déjà desservie par la Sberbank, aucun document concernant l'organisation elle-même ne sera requis, il suffira de remplir une demande.

Si l'organisation est petite, chaque employé doit récupérer sa carte de manière indépendante. Dans les grandes entreprises, cela est effectué par un spécialiste distinct. Il délivre également des cartes directement aux salariés eux-mêmes, au sein même de son établissement.

Pour les projets salariaux, la Sberbank émet des cartes des systèmes internationaux VISA et MasterCard. Ils se voient attribuer un niveau initial ou premium, en fonction de la taille de l'organisation elle-même, du poste et du montant du revenu d'un employé particulier.

Conditions particulières de crédit à la consommation pour les participants au projet salarial

L'un des avantages les plus tangibles pour un client recevant un salaire de la Sberbank est l'accès aux tarifs les plus avantageux. Ainsi, un salarié peut compter sur les conditions suivantes :

• montant du prêt – jusqu'à 3 millions de roubles;
• La durée du contrat peut aller jusqu'à 5 ans.

Bien entendu, les conditions spécifiques dépendront en grande partie du niveau de solvabilité et de certains autres facteurs. La Banque évalue les paramètres suivants :

1. niveau de salaire;
2. ancienneté dans l'emploi actuel ;
3. la capacité d'attirer les emprunteurs pour obtenir de gros montants de fonds ;
4. disponibilité des garanties ;
5. histoire de credit;
6. disponibilité de sources de revenus supplémentaires.

A noter qu’un autre avantage non négligeable est que la demande est traitée plus rapidement que d’habitude. Cela est dû au fait que la plupart des indicateurs se trouvent déjà dans la base de données de la Sberbank et qu'ils peuvent donc tirer presque immédiatement une conclusion sur la solvabilité de l'emprunteur et le montant réel de ses revenus, qui vont sur des comptes au sein de la banque elle-même. .

L'élaboration et la mise en œuvre de projets salariaux (PP) sont l'un des domaines de travail avec les entreprises clientes.

Sberbank est pionnière dans le développement de cet espace financier, pratique aussi bien pour le banquier que pour le consommateur (personne morale). Aujourd'hui, presque toutes les grandes banques du pays se sont tournées vers les services de paie. Toute une équipe de spécialistes travaille sur des projets. La coopération s'effectue strictement sur une base contractuelle. Le mécanisme du projet est la mise en œuvre cohérente et régulière de 3 étapes :

• Virement d'une somme d'argent à hauteur d'un salaire mensuel de l'entreprise vers un compte bancaire ;
• Répartition de l'argent sur les comptes de carte des employés ;
• Assurer l'émission fluide d'espèces ou l'utilisation d'une carte de salaire (ZK) comme outil de paiement de biens et de services.

Le responsable de la paie effectue tous les calculs nécessaires, remplit les registres, à l'aide d'un logiciel moderne (y compris diverses configurations 1C). En accord avec le partenaire, la Sberbank installe dans l'entreprise le logiciel nécessaire à la mise en œuvre du RFP.

Attention! En 2016, les activités de la Sberbank dans le cadre du RFP sont réalisées selon un schéma accéléré, en utilisant la plateforme Sberbank Business Online. Plusieurs dizaines de milliers de personnes morales se sont déjà tournées vers une telle interaction. La nouvelle technologie permet de transférer de l’argent sur les comptes des employés en 10 minutes, tandis que le comptable de l’entreprise a la possibilité de suivre les reçus en ligne.

Avantages de la nouvelle technologie :

• Grande rapidité des transferts de salaires ;
• Fournir un accès facile à d'autres produits et réseaux, par exemple Sberbank Online, le paiement automatique, les services bancaires mobiles, etc. ;
• Améliorer les conditions de prêt : pour obtenir un prêt, y compris l'obtention d'un crédit immobilier, un client salarié a besoin d'un minimum de documents et de temps. En ce qui concerne les partenaires, la Sberbank applique d'autres tarifs (préférentiels), facturant des taux d'intérêt bas.

Instructions de mise en œuvre

Toute institution autorisée à mettre en œuvre des OP dispose d'un document spécial : les conditions générales de prestation des services. La banque propose de prendre connaissance du libellé des conditions, après quoi, si l'organisation est d'accord, elle signe un accord d'offre bilatéral (en pratique, elle signe une candidature dans laquelle elle demande à rejoindre le projet et accepte les termes contractuels). Dans la plupart des cas, la banque se réserve le droit de les modifier ou d'introduire de nouvelles options sans signer d'accord complémentaire, mais, comme le montre la pratique, elles s'écartent rarement des intérêts de l'autre partie.

• La Sberbank émet le nombre requis de cartes de crédit enregistrées sur la base de Visa, MasterCard ;
• Le manager responsable distribue les instruments de paiement aux salariés - cette approche est pratiquée dans les grandes entreprises. Les employés des petites entreprises sont invités à se rendre eux-mêmes dans une succursale de la Sberbank afin de signer un accord pour recevoir du plastique.

ZK peut avoir n'importe quel niveau - de l'entrée de gamme au premium. Le choix de l'échantillon est à la discrétion de la banque et dépend d'un certain nombre de facteurs subjectifs (le salaire attendu du salarié, le poste, l'activité de l'entreprise, sa taille, etc.). Après avoir signé le contrat, le client fournit à la banque des documents contenant des informations sur les employés, notamment des copies de passeports. Environ 10 jours ouvrables sont prévus pour la délivrance du ZK.

Conditions et tarifs

Des tarifs préférentiels sont établis pour le maintien/l'émission des bons de commande, ainsi que pour les autres opérations réalisées avec leur aide. Par exemple:

• Pas besoin de payer pour l'émission ou l'entretien annuel du plastique ;
• Il est proposé de retirer gratuitement de l'argent aux distributeurs automatiques situés sur le territoire de l'agence de service (vous devrez payer une commission si la limite journalière de retrait d'espèces est dépassée) ;
• Bien qu'il ne s'agisse pas d'une carte de crédit, elle a une limite de découvert avec un trop-payé de 20 % (taux d'utilisation) et 40 % (taux de pénalité de retard) ;
• La limite quotidienne est fixée en tenant compte de la catégorie de crédit, donc si vous envisagez de retirer davantage, commandez du plastique à un niveau supérieur. À partir d'un produit d'entrée de gamme, vous pouvez retirer jusqu'à 50 000 roubles gratuitement par jour, tandis que pour les produits « platine », la limite maximale est portée à 1 million de roubles.

Vous pouvez retirer de l'argent au-dessus de la limite, mais une commission sera facturée sur le montant dont vous avez dépassé le niveau établi. Sberbank peut proposer à une organisation un plan tarifaire unique, dans le cadre duquel les services de gestion de trésorerie et autres options salariales seront calculés à des tarifs préférentiels. L'offre est payante, le coût du plan tarifaire est d'environ 3,5 mille roubles. par mois (il peut y avoir des différences mineures dans la fixation des frais pour les entreprises des différentes régions).

Découvrez les tarifs fixés pour votre ZK en cliquant sur le lien.

Questions et réponses : informations utiles sur les projets salariaux

1. Quelles options de contrat salarial les participants au projet paient-ils ?

Le gestionnaire paie l'émission de la carte et son entretien annuel à un tarif réduit, puisque des centaines, voire des centaines de milliers d'instruments de paiement doivent être achetés dans le cadre d'un seul contrat. Un autre paiement concerne la distribution des fonds par la banque sur les comptes des employés.

2. De quelles manières les relevés électroniques sont-ils transmis à la Sberbank ?

Le transfert des registres électroniques s'effectue via le système Sberbank Business Online et est possible des manières suivantes :

• Par e-mail avec pièce jointe et signature électronique SberSign ;
• Grâce à la fonctionnalité « Salary Project » : soit en créant un registre dans le système Sberbank Online, soit en important un registre créé indépendamment à l'aide de 1C.

3. Quelle entreprise peut postuler pour participer à l’appel d’offres ?

Toute organisation qui paie officiellement les salaires peut contacter la principale banque de Russie. Aujourd'hui, les priorités ont changé : si auparavant les banques n'étaient pas intéressées à coopérer avec de petites entreprises et s'appuyaient sur de grandes participations, désormais toute entreprise ne comptant pas plus d'une centaine d'employés peut participer au partenariat et bénéficier de la coopération.

4. Que faire du ZK après un licenciement ?

Vous pouvez le restituer en contactant un service spécial de l'organisme qui l'a délivré, ou continuer à l'utiliser. Il vous suffit de contacter la banque et de changer le plan tarifaire du salaire au standard, car désormais le support en plastique, et non l'employeur, paiera le service.

À propos, si vous ne souhaitez pas recevoir votre salaire sur une carte Sberbank, vous devez en informer votre employeur. Le gestionnaire ne peut pas imposer ses propres règles pour verser de l'argent aux particuliers - ceci est décidé par l'employé lui-même (n° 197-FZ, art. 131, Code du travail de Russie). En revanche, vous ne perdez rien, mais au contraire gagnez en participant au ZP. Vous avez entre les mains un instrument de paiement pratique pour lequel vous n'avez pas besoin de payer. Les retours des personnes participant au ZP sont partout positifs. Vous pouvez utiliser un découvert ou demander des prêts importants dans la journée sans craindre d'être rejeté. Vous êtes un client privilégié de la banque, ce qui vous donne accès à de nombreux outils fermés aux « gens de la rue ».

Le projet salarial de la Sberbank est une gamme de services destinés aux propriétaires d'entreprise et aux particuliers. Il vous permet de transférer des fonds aux employés en 5 minutes et de commencer à les utiliser en 2 heures. En fonction des souhaits de l'employeur et de ses salariés, un accord est conclu à des conditions individuelles.

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Avantages du projet salarial de la Sberbank

L'avantage indéniable de la Sberbank réside dans ses services Internet pour les personnes morales et physiques, ses applications mobiles et ses 78 000 guichets automatiques et terminaux. Cela permet non seulement de recevoir des fonds dans toute la Russie, mais également d'effectuer des paiements à tout moment.

Pour le business

Conclure un accord de projet salarial avec la Sberbank implique de connecter l'entreprise à un système bancaire à distance » Affaires en ligne de la Sberbank", qui offre déjà ses avantages : par exemple, l'intégration avec 1C et un support 24 heures sur 24.

Dans le même temps, les propriétaires d'entreprise bénéficient d'un certain nombre d'avantages :

1. Réduire le fardeau de la comptabilité. Désormais, pour payer les salaires, il suffit de créer le registre approprié et de l'envoyer via Sberbank Business Online.
2. Sécurité et économies. Il n'est pas nécessaire de retirer une grosse somme d'argent d'une banque, de la transporter au bureau, de la stocker et de la remettre directement à chaque employé.
3. Transfert des salaires vers n'importe quelle région de la Russie. Une entreprise peut rémunérer ses salariés quels que soient leur lieu de travail et de résidence. Pour ce faire, il est nécessaire de conclure un accord de projet salarial centralisé.
4. Paiement des salaires rapidement et à temps. Si le compte courant présente le solde requis, la banque créditera les fonds sur les cartes des employés dans un délai de 10 à 90 minutes.
5. Service « Banque au travail ». Un responsable personnel est affecté à l'organisation, qui fournira des conseils sur les produits bancaires au siège de l'entreprise. Par ailleurs, l'accord de projet salarial peut prévoir l'installation d'un guichet automatique sur le territoire de l'entreprise.

Pour le personnel

Le projet salarial de la Sberbank pour les employés d'une personne morale a ses avantages :

• recevoir votre salaire sans file d'attente à un moment opportun ;
• retrait de fonds de la carte dans n'importe quel guichet automatique de la Sberbank dans toute la Russie sans commission ;
• effectuer des virements de carte à carte est gratuit ;
• accès rapide aux informations et à la gestion des comptes sans se rendre dans une agence bancaire grâce aux services en ligne, aux applications pour smartphone et aux services Mobile Banking ;
• fonction de paiement sans contact Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay ;
• des conditions favorables pour les prêts et les cartes bancaires ;
• la possibilité d'augmenter la limite de paiement de la carte en demandant un découvert ;
• des bonus lors d'achats dans le cadre du programme « Merci de la Sberbank » ;
• des revenus supplémentaires sans effort avec le service Tirelire ;
• réductions des partenaires bancaires;
• délivrance d'une carte pour les proches ou autres personnes de confiance en plus de la carte de salaire.

Taux hypothécaires Tarifs des cartes de crédit Taux des prêts à la consommation Tarifs des cartes bancaires

Le projet salarial permet d’obtenir un crédit à la consommation sans sortir de chez soi. Il n'est pas nécessaire de fournir à la banque une attestation de revenus et d'autres documents. Il vous suffit de déposer une candidature sur le site. Dans les 15 minutes suivant l'approbation, les fonds seront crédités sur la carte.

Comment devenir participant au projet salarial

Pour postuler à un projet salarial à la Sberbank, l'employeur doit contacter un représentant de la banque en soumettant une candidature sur le site Internet et en attendant un appel, ou contacter une succursale au service des personnes morales.

1. Préparez un paquet de documents.
2. Connectez-vous au système Sberbank Business Online.
3. Prenez connaissance des tarifs et conditions de prestation de services dans le cadre du projet salarial.
4. Concluez un accord en accédant aux conditions ci-dessus en signant la demande appropriée.

Si une organisation ne possède pas de compte bancaire, il n’est pas nécessaire d’en ouvrir un. Mais la signature d'un accord pour les services de règlement et de trésorerie simplifiera le processus de paiement des salaires, puisque dans ce cas, la banque peut générer indépendamment un ordre de paiement pour le montant du registre. Pour ce faire, vous devez adhérer aux « Conditions de service dans le cadre de projets « salaires » pertinentes.

Après avoir terminé toutes les instructions, la banque émet des cartes de salaire personnalisées des systèmes de paiement Visa, MasterCard et MIR.

Paquet de documents pour le projet salarial de la Sberbank

L'ensemble des documents requis pour la procédure d'enregistrement d'un projet salarial à la Sberbank comprend :

• les conditions de prestation de services dans le cadre de projets « salariaux » et une demande d'adhésion à ceux-ci ;
• conditions de prestation de services dans le cadre de projets « salariaux » sans possibilité pour la Banque d'établir un document de règlement au nom et pour le compte du Client et une demande d'adhésion (l'un des types de conditions précisés est sélectionné au discrétion de l'entreprise);
• procuration pour l'ouverture d'un compte, l'émission et la réception d'une carte et d'une enveloppe PIN ;
• des échantillons de l'empreinte du sceau et des signatures des personnes autorisées ;
• liste des personnes à contacter ;
• une liste des types d'inscriptions acceptables dans le cadre d'une convention de prestation de services dans le cadre de projets « salariaux » ;
• s'inscrire pour l'ouverture de comptes et l'émission de cartes ;
• questionnaire d'un particulier non-résident;
• informations informations d'une personne morale ou d'un entrepreneur individuel.

Si une personne morale n'a jamais eu de relation contractuelle avec la Sberbank, vous devrez fournir des documents statutaires et, si vous souhaitez ouvrir un compte courant, un ensemble de documents pour conclure un accord de règlement et de service en espèces.

Projet salarial de la Sberbank pour les entrepreneurs individuels

Si un entrepreneur individuel dispose de personnel, il peut recourir aux services dans le cadre d'un projet salarial au même titre que les personnes morales. La seule particularité est que le transfert de salaire à soi-même est interdit par la législation de la Fédération de Russie.

Projet salarial de la Sberbank pour les personnes morales

Les conditions d'intervention des personnes morales dans le cadre du projet salarial dépendent du type de cartes bancaires émises, et la commission de crédit des fonds sur les comptes des titulaires de cartes est négociée lors de la conclusion d'un accord.

Services fournis gratuitement :

1. Emission et réémission d'une carte bancaire. Les frais ne seront facturés qu'en cas de perte.
2. Maintenance annuelle. Cette option existe pour presque tous les types de cartes bancaires et dépend des termes du contrat.
3. Créditer des fonds sur le compte. Pour la plupart des cartes, des frais sont facturés uniquement lorsque le service est fourni par un établissement de crédit tiers.
4. Réception d'espèces aux caisses et aux distributeurs automatiques de la Sberbank. Des frais s'appliquent en cas de dépassement de la limite journalière et lors de retraits via d'autres institutions bancaires.
5. Paiement des biens et services dans les magasins, salons et autres points.
6. Recevez des informations sur le compte carte par email ou dans les divisions structurelles de la banque.

La banque fixe des limites mensuelles et quotidiennes pour la réception d'espèces, qui dépendent de la catégorie de la carte bancaire et vont de 50 000 à 1 million de roubles par jour et de 500 000 à 30 millions par mois. Plus le niveau de plastique est élevé, plus la limite est élevée et plus l’entretien peut être coûteux.

Description du processus de création d'une paie dans une vidéo filmée par la chaîne Sberbank for Business.

Projet salarial individuel de la Sberbank

Les chefs d'entreprise peuvent être servis à des conditions individuelles. Pour eux, Sberbank propose deux plans tarifaires exclusifs :

Comment transmettre les informations dans le cadre du projet salarial ?

Pour soumettre des informations, vous devez vous connecter à Sberbank Business Online et sélectionner « Produits et services » dans le menu principal, puis « Projet salarial ».

Cette rubrique vous permet de :

• ajouter un nouvel employé ;
• transférer des fonds aux employés;
• paiements d'importation dans le cadre du projet salarial ;
• émettre des cartes de salaire ;
• créer ou importer des relevés prêts à l'emploi et les envoyer à la banque ;
• exporter des fichiers avec des comptes ouverts.

La première chose à faire pour commencer à travailler sur un projet salarial est de créer et d'envoyer à la banque un registre d'ouverture de compte et d'émission de cartes :

1. Ajoutez chaque employé au système sur l'onglet du même nom en cliquant sur le bouton « Nouvel employé » et remplissez tous les champs du formulaire.
2. Allez dans l'onglet « Émission des cartes de salaire », cliquez sur le bouton « Émettre la carte », remplissez tous les champs du formulaire et signez le document.
3. Téléchargez à partir du système un fichier avec une liste des comptes ouverts après que la banque a traité le registre d'émission des cartes. Cela peut également se faire dans l'onglet « Émission des cartes de salaire » en cliquant sur le lien « Recherche avancée » et en précisant les paramètres nécessaires : type de convention, date d'ouverture du compte, registres et mode de téléchargement.
4. Vous pourrez ensuite envoyer vos fiches de salaire à la banque.

Remplir les données d'un nouvel employé Ajouter un compte de carte d'employé Délivrance des cartes de salaire

La vidéo de la chaîne Sberbank for Business montre en détail comment télécharger le registre des salaires et calculer les salaires.

Cartes dans le cadre du projet salarial de la Sberbank

La Sberbank délivre des cartes de salaire de 4 catégories. Les frais de service dépendent de l'accord entre la banque et l'employeur, mais sont soumis à des restrictions fixées par les tarifs. Plus la classe du plastique est élevée, plus il présente d'avantages et plus son coût est élevé.

Type de carte	Nom	Avantages	Coût de l'entretien annuel (déterminé par accord), frotter.
	Visa Or / MasterCard Or / Mir Or	services bancaires mobiles gratuits ; limite de retrait d'espèces jusqu'à 300 000 roubles par jour.	0-3 000
	Visa Platine	accumulation jusqu'à 20 % de bonus « MERCI » ; 20 % de réduction sur les taxis en classe affaires avec Wheely et Gett ; 20 % de réduction sur les locations de voitures avec Avis, sur la préparation des bagages avec PACK& FLY ; limite de retrait d'espèces jusqu'à 500 000 roubles par jour; services bancaires mobiles gratuits.	0-10 000
	Visa Classique / MasterCard Standard	mode de paiement sans contact ;	0-900
	MONDE Classique	mode de paiement sans contact ; limite de retrait d'espèces jusqu'à 150 000 roubles par jour; participation au programme de bonus « Merci de la Sberbank ».	0-750
	Visa Classique Aeroflot	mode de paiement sans contact ; limite de retrait d'espèces jusqu'à 150 000 roubles par jour.	450-900
	Visa Or Aeroflot	accumulation de miles Aeroflot pour chaque achat ; dépenser des miles pour améliorer le niveau de service sur les vols ; la possibilité de transférer des miles à des œuvres caritatives ; mode de paiement sans contact ; services bancaires mobiles gratuits ; limite de retrait d'espèces jusqu'à 300 000 roubles par jour.	0-3500
	Visa Classic « Molodezhnaya » / MasterCard Standard « Molodezhnaya »	Visa Gold « Donnez la vie »	0,3 % du montant de l'achat est reversé à une œuvre caritative ; La banque transfère 50 % des frais de la première année de service de la carte de ses revenus à une œuvre caritative ; mode de paiement sans contact ; augmentation des bonus « MERCI » ; limite de retrait d'espèces jusqu'à 300 000 roubles par jour; services bancaires mobiles gratuits.	2 000-4 000

En plus des cartes bancaires répertoriées, Sberbank émet également Visa Infinite, qui devient disponible lorsque vous souscrivez au forfait de services « First ». Certains types de plastique apparaissent lors des promotions. La liste actuelle des cartes et leurs tarifs peuvent être consultés sur le site officiel de la Sberbank.

Comment désactiver le projet salarial de la Sberbank

Si vous souhaitez désactiver le projet salarial, la personne morale doit résilier le contrat pour la fourniture de ce service. Pour ce faire, vous devez introduire une demande correspondante auprès de la banque 15 jours calendaires avant la date de résiliation prévue et payer des frais pour les services précédemment fournis.

Pour refuser que des fonds lui soient crédités dans le cadre d'un projet salarial à la Sberbank, un particulier doit simplement contacter son employeur, qui radiera le salarié de la masse salariale et enverra une demande à la banque pour modifier le statut de la carte.

Vidéo

Vous pouvez également regarder la vidéo de la chaîne Sberbank for Business sur les avantages du projet salarial de la Sberbank.

Le projet salarial à la Sberbank est également bénéfique tant pour l'entreprise que pour les salariés. Les deux parties bénéficient de conditions particulières, en plus des opportunités standards - un système de paie simplifié, l'utilisation de cartes de systèmes de paiement internationaux. Voyons comment il est connecté, utilisé et quels sont les avantages de l'outil.

Caractéristiques du projet salarial à la Sberbank

Après avoir conclu un projet salarial avec la Sberbank, l'entreprise et l'institution bancaire agissent comme suit :

1. La comptabilité transfère le salaire mensuel des salariés de l'entreprise vers un compte général.
2. Informe la Sberbank du montant du paiement pour chaque employé.
3. Pendant la période précisée dans l’accord, la banque vire le montant convenu sur les comptes des salariés de l’entreprise.

• inscrivez-vous dans Business Online. Après autorisation dans votre Espace Personnel, vous devez vous familiariser avec les tarifs et introduire une demande en ligne ;
• visiter une succursale de la Sberbank au service des personnes morales ;
• recourir aux services d'un gestionnaire de clientèle.

Avantages et privilèges pour les employés

• bénéficier de taux d'intérêt spéciaux lors de la demande de tout type de prêt ;
• obtenir un prêt hypothécaire à des conditions plus avantageuses ;
• émettre une carte supplémentaire en utilisant le même compte ;
• bénéficier de réductions, participer à des promotions souvent réalisées par les systèmes de paiement ;
• connectez-vous au programme de bonus et économisez de l'argent conditionnel sur un compte séparé Merci. À l’avenir, ils pourront être utilisés pour régler des achats dans les magasins partenaires dans un rapport de 1 : 1 ;
• ouvrir un compte d'épargne pour épargner avec un taux d'intérêt avantageux et y transférer des fonds à partir d'une carte de salaire ;
• si une carte de salaire est perdue (volée), elle peut être bloquée. Dans ce cas, l’argent est économisé sur le compte. S'il est impossible d'utiliser l'ancien plastique, il est permis d'émettre une nouvelle carte ou de réémettre la précédente.

Et ainsi, des données sont saisies pour chaque salarié. Ensuite, le registre complété est exporté, accompagné d'une signature électronique et transféré pour exécution. Si le projet est amélioré, tous les changements pour l'entreprise se produisent automatiquement.